Normas y Reglamentos de California Escrow

El Código Financiero de California, bajo la División 6, Sección 17000, establece las reglas y regulaciones oficiales relativas a la ley de custodia. Depósito de garantía ofrece una parte neutral para manejar dinero, contratos y trámites en las transacciones involucrados en la compra, venta o comercialización de bienes inmuebles. Todos los agentes de custodia, incluyendo agentes de control conjuntas y agentes de custodia de Internet, deben contar con la cualificación y seguir la ley de depósito en garantía estatal. agentes de control conjuntas reciben dinero u otros bienes para distribuir, comercializar o utilizar en mejoras en la construcción de una propiedad en fideicomiso.

La ley de California requiere que las empresas de bienes raíces para abrir una cuenta separada, no genere intereses para todos los depósitos comprador otorgadas a los agentes de la oficina o el intermediario para la compra de bienes raíces. La oficina tiene la cuenta separada específicamente como una cuenta de depósito. Los depósitos en esta cuenta no pueden ser mezclados legalmente con cualquier otro fondo de oficina. Una vez que un vendedor acepta la oferta del comprador y la oferta escrita mueve a la agencia depositaria, el dinero del depósito se mueve desde el fondo de la oficina de bienes raíces para la cuenta de la compañía de plica.

leyes de oro plica estatales también exigen el cumplimiento de los límites de tiempo para depositar fondos en una cuenta de depósito y devolver los fondos a los compradores, como se especifica en el contrato de compra. Plica agentes que trabajan para una empresa también debe someterse a una auditoría anual de los estados financieros por parte de la comisión del estado de California en el cierre de cada año calendario o fiscal. El Código Financiero Sección 17406 y 1741.5 California requiere la auditoría, pero permite una ventana de 105 días a partir del último día del año calendario o fiscal. Las oficinas deben informar de nuevos agentes de custodia dentro de los 10 días de su alquiler, y todos los agentes de custodia deben presentar un "Informe de Responsabilidad fideicomiso" para el 15 de febrero de cada año.

corredores con licencia, por ley, mantienen un registro oficial de plica en la oficina. Todos los cheques de depósito recogidos por los agentes de bienes raíces bajo la supervisión del corredor debe registrar el cheque en el registro oficial. El control se precisa la fecha, importe del cheque, nombre del comprador y también la dirección de la propiedad, así como el nombre del agente del comprador. Este registro de seguimiento de los depósitos de oficina y traza la deposición final de los fondos. Cuando la propiedad entra en plica, la grabación muestra el movimiento del dinero a esa oficina. Si la oferta falla y devuelve el depósito al comprador, el registro señala la declaración. oficinas informatizadas utilizan programas de software para realizar un seguimiento de los fondos de depósito.

Plica empresas y agentes que trabajan en esas empresas deben contar con la cualificación de escrow de California para hacer negocios y representar a la compañía en ventas, alquileres, cargas y operaciones de bienes inmuebles. El Código de Regulaciones de California, Capítulo 3, Sub 9, Título 10 Lista de los reglamentos para las empresas y los agentes de depósito en garantía. Cualquier persona que recibe fondos de garantía para el depósito o entrega en California debe poseer una licencia expedida por el Departamento de Corporaciones de California. Plica las empresas que operan a través de Internet también debe contar con la cualificación de California cuando se trabaja con las transacciones se origina en el estado o dirigir las actividades de depósito en garantía a cualquier persona que se encuentre dentro de California. agentes con licencia también deben adquirir la membresía en el fideicomiso Agentes Fidelity Corporation, una agencia de informes y auditoría.