¿Cómo conciliar un extracto de cuenta

Conciliaciones mensuales de la cuenta bancaria son vitales para proteger tanto su dinero y su negocio. Una declaración típica lista las transacciones y el saldo bancario en la parte frontal e incluye una hoja de cálculo de la reconciliación en la parte posterior. Además de equilibrio totales de la cuenta, el proceso de múltiples pasos le ayuda a identificar errores y discrepancias o puede apuntar a una posible actividad fraudulenta que tiene lugar en su cuenta durante el mes anterior. La comprensión de cómo conciliar un extracto de cuenta manual es importante, incluso si normalmente conciliar cuentas electrónicamente.

Video: Como hacer la Conciliación Bancaria paso a paso

Encontrar el equilibrio que finaliza el estado de conciliación del banco, que es lo más a menudo en el lado frontal en la parte superior. Anote esta cantidad y utilizarla como punto de partida. A continuación, complete una comparación de partidas individuales en los que coinciden con los cheques, pagos electrónicos, transacciones en cajeros automáticos, cargos y depósitos que figuran en su registro a los que figuran en cada sección del estado de cuenta bancario. Coloque una marca de verificación junto a cada transacción emparejado en su registro.

Video: Formulas Excel para Conciliar Bancos

Enumerar las cantidades de cheques sin igual, pagos electrónicos, retiros y cargos, incluyendo el número de cheque o una breve descripción. Anote este número justo debajo del saldo inicial, restar y entrar en el subtotal. Anote y sume las cantidades de depósitos no identificados u otros créditos aplicados a su cuenta durante el mes anterior. Grabar y agregar este número para el subtotal. La cantidad que termina debe coincidir con el saldo final se muestra en su registro. Por ejemplo, si su punto de partida es $ 600, y usted tiene transacciones incomparables un total de $ 250 y un depósito en circulación $ 100, su reconciliación final y se registra el equilibrio debe ser $ 450, o $ 600 - $ 250+ $ 100.

La mayoría de los errores son el resultado de la grabación incorrectamente el saldo de la cuenta bancaria, que falta o incorrecta case de operaciones o números de transposición. Sin embargo, también pueden ser el resultado de errores de extracto de cuenta. Revise sus listas de transacciones y depósitos pendientes para asegurarse de que sólo incluye las transacciones sin igual, completar otra línea de comparación elemento y revisar sus cálculos. Si la cuenta todavía no equilibra, revisar la declaración con un representante bancario para ver si el problema radica en su banco.