¿Qué significa conciliar una cuenta bancaria?

Video: Cómo hacer la Conciliación Bancaria paso a paso

Un extracto bancario es un resumen de toda la actividad financiera en el transcurso de un período determinado (generalmente un mes) en su cuenta bancaria. El banco envía por correo normalmente esto a sus clientes cada mes para que la conciliación de cuentas puede tener lugar. La declaración mostrará todos los retiros, débitos y depósitos realizados en la cuenta e incluirá a menudo imágenes de cheques cancelados u otro material hábil bancario. Este documento es esencial para la reconciliación adecuada cuenta bancaria.

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Por lo general, cualquier persona con una cuenta bancaria, en especial una cuenta de cheques, tendrá un libro de contabilidad que actuará como un registro de las transacciones realizadas. El libro de registro de entrada típica contendrá espacios para rellenar números de los cheques, las fechas de las compras, en los que se realizó la transacción, la cantidad, un lugar de codificar los gastos, un espacio para escribir en depósitos y un equilibrio que muestra la cantidad actual de dinero disponible en la cuenta. A menudo, hay un lugar para comprobar fuera representaron-para las transacciones. Esta lista de transacciones es la otra pieza esencial necesario para conciliar su cuenta bancaria.

El primer paso en la conciliación de una cuenta es hacer coincidir las transacciones en el libro mayor de las transacciones en el estado de cuenta bancaria. Su forma de trabajo por la lista en el estado de cuenta bancaria. Si la primera transacción que aparece en ese mes es un depósito de $ 500, y luego encontrar un depósito de $ 500 en su libro de contabilidad y comprobar que fuera tan en cuenta. Mira el siguiente elemento. Si se trata de una tarjeta de débito por $ 23.50 en una tienda, y luego encontrar la cantidad correspondiente a esa tienda por departamentos en su libro de contabilidad y comprobar que fuera.
En el caso de que se encuentre una transacción en su comunicado que no aparece en el libro mayor, si usted recuerda la transacción. Si lo hace, entonces es probable que simplemente se olvidó de escribir y puede agregarlo. Si usted piensa que es un cargo fraudulento, verifique con su banco.

En el caso de que una entrada en su libro mayor no quede fuera verificado en el proceso de compararla con la declaración, entonces usted tiene lo que se llama un recibo pendiente. A menudo, este es el caso cerca del final del período de información del banco cuando se han realizado compras ya que las declaraciones fueron impresas y enviadas por correo. Esto no es motivo de preocupación. Usted será capaz de marcar esas mismas operaciones cuando llega la siguiente sentencia en un mes y es probable que estar cerca de la parte superior de la lista.
Pero para aquellos que tienen presupuestos limitados y necesita saber cuánto dinero está en el banco en todo momento, hay una forma sencilla de determinarlo. Todos los recibos pendientes en su contabilidad deben ser sumadas y se comparó con la diferencia en el saldo actual de su libro mayor y el saldo final de su declaración. En otras palabras, si los recibos pendientes iguales $ 250, y la diferencia en el saldo final de la cuenta y el saldo actual de su libro de contabilidad chequera es lo mismo, entonces usted tiene una cuenta perfectamente reconciliados. Si este es el caso, puede seguir adelante con las compras y estar seguro de que su libro de contabilidad del talonario de cheques es la correcta.