Objeto de la Ley de Secreto Bancario

La Ley de Secreto Bancario, aprobada por el Congreso en 1970, identifica y evita que las actividades de lavado de dinero en el sistema bancario de Estados Unidos. La BSA, conjuntamente con las disposiciones de la Ley Patriota, también ayuda a identificar y disuadir las actividades financieras que apoyan el terrorismo. Su propósito principal es prevenir la erosión de los sistemas económicos legítimos y el valor de la moneda.

De acuerdo con la Red de Control de Crímenes Financieros, la BSA obliga a los bancos a presentar informes sobre transacciones en efectivo, ya sea individuales o totales, que superan los $ 10.000. También deben presentar para la compra de instrumentos financieros, tales como bonos, que superan esa cantidad. Los bancos también tienen que presentar un Informe de actividades sospechosas cuando detecta lo que podría ser el comportamiento criminal. Los bancos que no siguen las reglas pueden enfrentar cargos criminales.

Para evitar la aplicación de la ley abrumadora, y dar cuenta de las empresas que se dedican regularmente en las transacciones en efectivo legítimos más de $ 10.000, la Ley de Supresión del Lavado de Dinero de 1994 creó normas de exención. empresas que cotizan en bolsa y agencias gubernamentales nacionales, por ejemplo, obtener exenciones. Las reglas también excluyen ciertos tipos de negocios, tales como despachos de abogados y corredores de bienes raíces, de la condición de exentos.