¿Qué es un corresponsal pagaderas a través de una cuenta de agrupar?

Un corresponsal de pagar a través de una cuenta de anidado es un arreglo utilizado por algunos para mover el dinero entre las instituciones financieras en los países extranjeros e instituciones financieras en los Estados Unidos. Una cuenta corresponsal es una mantenida en un banco de EE.UU. por una de instituciones financieras extranjeras se convierte en una cuenta de "anidada", cuando esa institución permite otro acceso institución financiera a la cuenta.

cuentas anidadas implican bancos extranjeros o institución financiera que tienen acceso a inversiones y activos estadounidenses por las cuentas de otra institución financiera extranjera con bancos estadounidenses. En esencia, esto permite que las instituciones financieras extranjeras tienen acceso anónimo al sistema bancario estadounidense, debido a que los bancos estadounidenses ven las transacciones como proveniente de canales extranjeros legítimos.

A menudo, las instituciones financieras extranjeras quieren aprovechar las mejores ofertas, mejores condiciones o mejor regulación haciendo algunos negocios en los Estados Unidos. Además, el negocio es a menudo más fácil o más barato si se hace a través de una institución financiera EE.UU. en lugar de una institución extranjera hacerlo directamente. Un aspecto importante es claramente transferencias internacionales de fondos, pero las cuentas en el territorio de EE.UU. también puede ayudar con la compensación de cheques, el intercambio de moneda y los préstamos. Cuando se hace por razones comerciales legítimos, tales actividad de la cuenta corresponsal anidada es a menudo benigna.

La mayor preocupación legal posible desde el punto de vista EE.UU. es evitar lo que permite el lavado de dinero a través de corresponsal tesis pagar a través de unos acuerdos de cuentas anidadas. Los bancos extranjeros y otras instituciones financieras en general, no están sujetos al mismo nivel de supervisión como en los Estados Unidos. Las instituciones financieras Consejo Federal de estudio indica que cualquier relación que los bancos estadounidenses tienen con entidades extranjeras como corresponsales en el extranjero deben estar señalados en forma de contrato explícito con todos los detalles incluidos. Los corresponsales pagar a través de acuerdos de cuentas anidadas han sido utilizados por traficantes de droga. Preocupado por el uso de cuentas anidadas, algunos países extranjeros también han puesto en procedimientos de lucha contra el blanqueo de dinero.

Hay pasos instituciones financieras de Estados Unidos puede tratar de mantenerse un paso por delante de las entidades extranjeras que tratan de mover el dinero de forma anónima en los bancos de Estados Unidos. Los bancos estadounidenses deberían estar seguro de tener medidas de seguridad adecuadas en torno a la apertura de cuentas muy identificar. Los bancos estadounidenses también pueden analizar las transacciones para controlar los picos de compra o venta de determinados activos, así como para la actividad normalmente no asociado con el titular de la cuenta. También se sugieren las visitas a las instituciones financieras de otros países.