Reglas para retiros de efectivo Estructuración

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El Servicio de Impuestos Internos aborda el tema de las transacciones "estructurado para evitar ciertos mantenimiento de registros y requisitos de información de la Ley de Secreto Bancario y / o 26 Código de Estados Unidos 6050I (Formulario 8300)". De acuerdo con el IRS - determinar si "las transacciones pueden estructurarse depende de los servicios financieros específicos que se ofrecen." bufete de abogados de San Francisco de Bingham McCutchen establece que el - definición de las operaciones "inusuales" es tan amplia "aunque sea insignificante diferente, va a ser informado de que el gobierno". En esencia, le corresponde al gobierno para determinar si ocurrió realmente estructuración y depende de usted para demostrar que no lo hizo.

Bajo los empleados del banco Ley de Secreto Bancario están legalmente obligados a presentar informes de actividades sospechosas si creen que sus actividades son sospechosas o inusuales. Lo que constituye una actividad sospechosa es una zona gris. Sin embargo, en términos generales, cualquier retirada de menos de $ 10,000 de su banco, o cualquier cuenta financiera institucional, no se supone que debe generar un SAR. Sin embargo, si sus patrones de banca cambia y empieza a retirar dinero en cantidades específicas, a intervalos regulares, que nunca se ha hecho antes, entonces un SAR podría generarse independientemente de su mérito. Lo que constituye una actividad sospechosa es a la sola discreción del empleado del banco.

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Bajo 12 USC 3403 (c) instituciones financieras y sus empleados tienen inmunidad frente a la responsabilidad civil en relación con cualquier presentación erróneas, falsas o engañosas SAR con la Red de Control de Crímenes Financieros. De acuerdo con un informe de 2009 publicado por la Oficina de Responsabilidad del Gobierno EE.UU., la actividad SAR aumentó casi un 400 por ciento entre 2000 y 2007, a cerca de 650.000 presentaciones de ROS por año. La interpretación amplia de lo que constituye la estructuración y la aprobación de la Ley de Supresión del Lavado de Dinero 1994, el gobierno proporciona un umbral más bajo para condenar a los acusados ​​de estructuración.

Informes de actividades sospechosas se presentan incluso cuando se está retirando fondos de una cuenta con una compañía de fondos mutuos o de seguros de vida y es ilegal para la institución financiera para aconsejarle que presentaron un SAR. Además de la RAE, la ley federal requiere que todas las instituciones financieras para presentar un reporte de transacción de divisas en cualquier transacción de más de $ 10.000 dólares. Esto incluye la compra de giros postales, cheques certificados, cheques de viajero o incluso poner dinero inicial de una casa. Para evitar las posibles discrepancias que puedan surgir de la creación de los retiros de su cuenta bancaria debe mantener registros financieros en las compras realizadas con su dinero.