Reglamento de la banca móvil
A lo largo de los años, ha habido un aumento considerable en el área de la banca móvil. A medida que los avances tecnológicos prepararon el terreno para teléfonos convenientes y multifuncionales, las personas pueden hacer tantas cosas con sus teléfonos celulares al igual que con sus ordenadores. Sin mencionar, que el aumento de la portabilidad y el acceso hace que la banca móvil en una alternativa viable. En consecuencia, como el número de consumidores que utilizan los aumentos de banca móvil, el gobierno federal está imponiendo regulaciones para mantener bajo control las transacciones.
Contenido
- Ley patriota de ee.uu.
- Video: banca móvil para todos
- Regulaciones contra el lavado de dinero
- Video: nuevo reglamento para los usuarios de comunicaciones móviles
- Resolución de controversias y de pasivos
Ley Patriota de EE.UU.
Video: Banca móvil para todos
Las instituciones financieras que participan en la banca móvil están obligados bajo la Ley Patriota de EE.UU.. Es decir, la ley requiere que los bancos y entidades financieras similares que prestan servicios de banca móvil para buscar adecuadamente identificación de las partes que hagan uso del servicio y el acceso. Es importante para la institución financiera para confirmar con precisión la identidad de su cliente existente. Además, la ley requiere que las instituciones financieras para iniciar los protocolos de seguridad tales como preguntas de la prueba y el PIN para la autenticación. Cambiar los números de teléfono y direcciones también deben tenerse en cuenta en todo momento.
Regulaciones contra el lavado de dinero
Video: Nuevo Reglamento para los usuarios de comunicaciones móviles
Desde la banca móvil está muy preocupada con las transferencias de dinero, banca por internet y ACH, sino que también está sujeto a normas de lavado de dinero, incluyendo la Ley de Secreto Bancario y programas de cumplimiento contra el blanqueo de dinero. La Ley de Secreto Bancario o BSA de 1970 requiere que las instituciones financieras y las empresas para controlar y conservar los documentos que pueden ser una referencia para actividades delictivas. Todos los registros útiles para las investigaciones en las regulaciones, la evasión de impuestos, el terrorismo y otras actividades delictivas deben mantenerse. En concreto, las instituciones con las transacciones exceda $ 10,000 deben completar el formulario 8300 del IRS y deben presentar un informe sobre los pagos en efectivo. Programa de Cumplimiento Anti-Lavado de Dinero, por el contrario, las instituciones financieras requieren para cumplir con las investigaciones del gobierno. Según la ley, los bancos y otras entidades similares debe emplear un oficial para supervisar transacciones y velar por que los registros se mantienen de acuerdo con el protocolo de cumplimiento por parte del gobierno. actividades sospechosas deben tenerse en cuenta y reportados cuando se considere necesario.
Resolución de controversias y de Pasivos
Ambas instituciones financieras y proveedores de servicios móviles son responsables de negociar sus pasivos y gestionar la asignación de riesgos. Básicamente, cada parte debe garantizar que sus servicios son seguros. Por ejemplo, en virtud de la ley, las instituciones financieras deben transacciones adecuadamente completos y cerrar incluida la emisión de tarjetas de crédito, cajeros automáticos y otras transacciones financieras. proveedores de servicios móviles, por el contrario, se clasifican en la "responsabilidad limitada", por lo tanto no tienen ninguna obligación específica además de proporcionar servicios móviles adecuados. Sin embargo, cuando se involucren en la banca móvil, la ley busca conciliar los protocolos de seguridad en ambas instituciones financieras y los proveedores de servicios móviles. Los operadores móviles deben emplear procedimientos de detección de fraudes para añadir más seguridad.