Descripción de trabajo para BSA / AML

Un oficial de BSA / AML tiene los antecedentes y la experiencia de un examinador financiero. examinadores financieros generalmente tienen una licenciatura en finanzas o contabilidad, y con frecuencia se espera que tienen títulos de maestría también. Muchos son contadores públicos. Examinadores realizan comprobaciones y equilibrios, tales como la revisión de los balances, para asegurarse de que la organización siga cumpliendo con las regulaciones gubernamentales.

oficiales de BSA / AML tienen un profundo conocimiento de las leyes con las que sus organizaciones deben cumplir. Este conocimiento se obtiene tanto a través de la capacitación y experiencia. Certificaciones, como el ofrecido por la Universidad Internacional de Florida, prevén la formación inicial para asegurar los titulares o solicitantes conocen las leyes y entender cómo implementar y monitorear los procedimientos a seguir cumpliendo. Los agentes también deben mantenerse informados y al tanto de cualquier cambio en las regulaciones, para que puedan conducir cambios en los procesos internos, según sea necesario.

oficiales de BSA / AML establecen los procedimientos y sistemas de monitoreo de control capaces de marcar y reportar actividades sospechosas o fraudulentas. Estos agentes llevan a cabo evaluaciones de riesgo y servir de enlace entre el equipo de la organización financiera gestión y examinadores federales o estatales, los auditores internos y externos revisores independientes, y supervisar las acciones correctivas siguientes. oficiales de BSA / AML también recogen los datos y proporcionar para la presentación oportuna de los informes reglamentarios necesarios.

oficiales de BSA / AML deben tener experiencia en finanzas y banca. Dirigirse a un mínimo de cinco años en un papel con el aumento de la responsabilidad de implementar procedimientos, políticas y programas relacionados con el cumplimiento de la normativa. Estos agentes tienen fuertes habilidades analíticas y matemáticas, y prestar mucha atención a los detalles. Se aplican un enfoque de investigación para la identificación de riesgos, reconociendo las actividades sospechosas y la excavación hasta la raíz de los problemas. oficiales de BSA / AML interactúan bien con los ejecutivos, auditores y empleados del gobierno, así como las fuerzas del orden.

En 2013, el salario medio anual para los examinadores financieros fue de $ 86 980, según la Oficina de EE.UU. de Estadísticas Laborales. Robert Half informa a 2014 las ganancias específicas oficiales de cumplimiento financieros que oscilan entre $ 79.000 y $ 143 750, mientras que los oficiales de cumplimiento principales pueden alcanzan un máximo de $ 232,000. Robert Half, una agencia de contratación financiera, también informa de una creciente demanda de profesionales ALD, mientras que los proyectos de BLS solamente un crecimiento del empleo del 6 por ciento hasta el 2022 para los examinadores financieros.