Cómo investigar un asesor financiero
Pasando a un asesor financiero cuando se necesita ayuda para manejar su dinero es una decisión inteligente, pero sólo si se elige a alguien que es capaz de realizar las tareas que le ha asignado a ellos. Por lo tanto, ¿cómo se sabe que está eligiendo a la persona adecuada para el trabajo? A investigar las credenciales del asesor y registro de rendimiento antes de hacer el salto.
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Verificar las credenciales profesionales. El término "asesor financiero" o "asesor financiero" no significa mucho a menos que sea respaldado por credenciales, así que empieza por preguntar a su asesor prospectivo lo que lo califica para el trabajo. ¿Es un planificador financiero certificado (CFP)? Un Contador Público-Personal Especialista Financiero Certificado (CPA-PFS)? Un consultor financiero Chartered (ChFC)? Si es así - y usted quiere que él sea uno de estos - verificar sus certificados o designaciones con el planificador financiero certificado Junta de Normas (ver Recursos más adelante).
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Comprobar si hay acciones disciplinarias pasadas. Pedir al asesor para darle una lista de todas las organizaciones que está regulado por. Y después con estos grupos para ver si tienen alguna medidas disciplinarias anteriores en el archivo para el individuo. La FINRA, CFP Board y estatal de seguros y oficinas de valores de todo deben mantener registros disciplinarias.
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Formulario de solicitud de ADV. Todos los asesores de inversión registrados deben ser capaces de proporcionar una copia del formulario ADV bajo petición. Este formulario enumera las credenciales del asesor, nivel educativo, así como su negocio y el historial de disciplina durante los últimos 10 años. También incluye información acerca de las tarifas del asesor, servicios y estrategias de inversión.
Verificar las referencias. Pedir al asesor para suministrar tres referencias. A continuación, hacer contacto con los tres. Asegúrese de preguntar no sólo lo que les gusta de trabajar con el asesor, sino también lo que les disgusta. Es probable que no esperarán a esta pregunta, por lo que debe obtener algunas respuestas bastante sinceros.
Confia en tu instinto. Si su investigación no subir nada malo, pero todavía no tiene una buena sensación sobre el asesor, ve a otro. Es su dinero, y usted tiene que elegir quién lo maneja.
Consejos advertencias
- Entrevistar a varios asesores financieros para asegurarse de que está eligiendo la mejor opción para sus necesidades.
- Pregunte a sus amigos y familiares para recomendar asesores a los que usan y la confianza
- Si su investigación gira en cualquier cosa mala o dudosa sobre el individuo, buscar otro asesor.