5 preguntas críticas a preguntar a mi asesor financiero
El papel de un asesor financiero es proporcionar consejos e invertir su dinero de una manera que está en línea con los objetivos de su vida. El dinero no debe ser entregado a ciegas. Las preguntas sobre el propio consejero y cómo responde a las condiciones del mercado son importantes para preguntar. A medida que se desarrolla la relación, es conveniente seguir para consultar su asesor para que sepa dónde se invierte su dinero y por qué.
Contenido
- ¿cómo se paga el asesor
- Video: ¿cómo escribir un ensayo?
- Si el asesor es un fiduciario
- Cómo los planes del asesor de adaptarse a las caídas del mercado
- ¿cómo se han desempeñado sus inversiones
- Video: estrategias para vender como los mejores vendedores. curso de ventas 22
- Cómo sus inversiones que coinciden con sus objetivos y los plazos
- Video: un día en la vida de juan diego gómez
¿Cómo se paga el Asesor
Video: ¿Cómo escribir un ensayo?
Determinar si el asesor se paga por hora, por acción o como un porcentaje de sus activos de inversión. Pidió al asesor si ella es parte de una empresa más grande y cómo eso influye en sus recomendaciones de inversión. Si se anima a su asesor para recomendar ciertas inversiones a causa de su afiliación, es importante que usted sepa cómo esas inversiones particulares han realizado en el pasado. Según la revista "SmartMoney", sólo el 6 por ciento de los asesores de inversión son completamente independientes.
Si el asesor es un fiduciario
De acuerdo con "SmartMoney," un asesor es un fiduciario si cobra honorarios- no es si él está en comisión o en el salario con una firma de valores. Un fiduciario debe, por ley, poner los intereses del cliente en primer lugar, por delante de su propia. De lo contrario, el asesor sólo se debe determinar si una inversión es adecuado para un cliente, un nivel mucho más bajo. Asesores que son pagados a través de una combinación de métodos podrían alternar de ser un fiduciario a no ser uno dependiendo del producto de inversión en la discusión.
Cómo los planes del Asesor de adaptarse a las caídas del mercado
Su asesor debe mantenerse informado sobre el rendimiento de la inversión si usted lo solicita. Ella también debe responder a cualquier pregunta sobre el estado de la economía y el mercado. Pregunte a su asesor de cómo ha tratado con las caídas del mercado del pasado y lo que ha aprendido de su experiencia. editor financiera Bob Veres dijo a los asesores "Kiplinger" no deben hacer cambios al por mayor durante una recesión, pero deben tener la oportunidad de aumentar la exposición a renta variable en una cartera.
¿Cómo se han desempeñado sus inversiones
Video: Estrategias para vender como los mejores vendedores. Curso de ventas 22
Pregunta cómo sus inversiones se han realizado en comparación con fondos similares. Un rendimiento significativamente peor podría indicar malas decisiones, mientras que un rendimiento significativamente mejor podría indicar la buena suerte, o que el asesor hizo decisiones arriesgadas que pasaron a ser un éxito. Pedir una explicación detallada. Veres recomienda comparar su rendimiento general de la cartera en el mercado como un todo- un asesor debe asegurarse de que la cartera de un cliente está diversificado lo suficiente para que se reducirá a menos de la inmersión total del mercado.
Cómo sus inversiones que coinciden con sus objetivos y los plazos
Video: Un día en la vida de Juan Diego Gómez
Asesores deben invertir de acuerdo con su plan financiero general. Las inversiones a corto plazo deben ser de bajo riesgo el dinero destinado a emergencias debe estar en una inversión segura que se puede convertir a efectivo. inversiones a largo plazo pueden incluir vehículos de mayor riesgo. Consulte a su asesor de cómo sus activos líquidos son y cómo el riesgo de cada encaja con su marco de tiempo.