Cómo encontrar un asesor financiero
Los asesores financieros pueden ayudarle a crear un presupuesto, proyectar sus necesidades financieras, desarrollar un plan para cumplir con ellos y ejecutar ese plan. He aquí algunos consejos sobre cómo encontrar un asesor financiero.
Evaluar su situación financiera. Averiguar lo que tienes y lo que usted tiene deudas. Incluir dinero en efectivo, cuentas bancarias, acciones y fondos mutuos, cuentas de jubilación, bienes raíces, hipotecas, automóviles y préstamos para la vivienda, y la deuda de tarjetas de crédito.
Establecer sus objetivos de inversión. ¿Por qué invertir? Objetivos comunes están comprando una casa, financiar la jubilación y el pago de la educación de un niño. Sus objetivos determinarán qué tipo de asesor que necesita.
La investigación de los asesores financieros en su área. Póngase en contacto con las empresas financieras que ya confía y preguntar si tienen asesores financieros situados cerca de usted. Usar una variedad de fuentes, incluyendo su guía telefónica local e Internet. Tenga en cuenta que muchos asesores tienen requisitos mínimos de activos.
Utilice Wiseradvisor.com para que coincida con sus objetivos y necesidades con los asesores cualificados, locales.
Póngase en contacto con su regulador estatal de valores para obtener un informe de depositario central de registro acerca de su asesor potencial y firme.
Entrevistar a los candidatos para determinar si su experiencia, la filosofía y las ofertas son compatibles con sus objetivos de inversión.
Consejos advertencias
- Siempre use un asesor cuya firma pertenece a la Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Esta membresía protege sus activos si la firma de corretaje se declara en quiebra. Sin embargo, no lo protege de pérdidas de inversión.