¿Tiene que tener una serie de 7 a ser un asesor financiero independiente tarifa basada?

Un asesor financiero de pago sólo cobra al cliente una tarifa plana, una tarifa por hora, retención mensual o anual o porcentaje de los activos bajo gestión. Los estados pueden requerir una prueba de la serie 65. Ciertas designaciones, tales como la PPC, sustituto. planificadores basados ​​en honorarios reciben fondos de los clientes y los proveedores de productos, y tienen que tener otras licencias.

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La posición de asesor basado en honorarios requiere una licencia como un representante de asesor de inversiones (IAR) en la mayoría de los estados para recibir compensación de fondos de inversión y una licencia de seguros de compensación por parte de las compañías de seguros. Un puntaje de aprobación del 70 por ciento es un requisito.

Mientras que un Serie 7 no es necesario para esta posición, hay que registrarse en virtud de un RIA, Asesor de Inversiones Registrado. Estos son normalmente los agentes de bolsa. Una serie 6 y 63 es un requisito en la mayoría de los estados para la venta de los fondos de inversión. Se requiere una licencia de seguros para recibir compensación por anualidades. Mientras que usted no necesita una licencia Serie 7 de un corredor de bolsa para recibir este tipo de compensación, la casa de bolsa puede requerir que usted tiene uno.

La regulación de las RAP depende de la cantidad de activos bajo gestión. A partir de julio de 2011, la SEC regula todos los que tienen más de 100 millones de dólares bajo gestión. Si administra menos de $ 100 millones, el estado regula su negocio. Hasta julio de 2011, la SEC regula las RAP que gestionan $ 25 millones o más.

Usted normalmente tiene que presentar un formulario ADV si usted es un asesor de estado. Si usted es un IAR de un agente / distribuidor, una forma de T-4 es necesario. Usted puede llenar el formulario en línea. Todos los representantes de su oficina tiene que presentar una. Cada estado tiene diferentes requisitos para la presentación, y normalmente hay una cuota para presentar.

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Si bien puede convertirse en un asesor financiero del honorario-solamente con menos requisitos, un asesor basado en honorarios le da más flexibilidad. El asesor basado en honorarios no tiene que preocuparse por el problema potencial de las comisiones auxiliares que pudieran ocurrir y tiene una gama más amplia de productos para recomendar sin transferir el proceso de venta real a otra persona. Al igual que con el planificador de pago único, usted tiene que ofrecer a los clientes una lista de tarifas por sus servicios.