¿Cuál es la diferencia entre un gestor de cartera y un asesor financiero?

En el mundo de las finanzas de vértigo, profesionales de las finanzas se botan sobre junto con sus certificaciones, y tamizar a través de ellos puede ser un desafío. Un inversor individual puede no siempre tienen ocasión de tratar directamente con un administrador de cartera, mientras que el sustento de un asesor financiero depende de la estrecha interrelación de uno-a-uno con la gente común y las metas financieras personales en sus vidas.


Roles y lugares de trabajo

  • Un gestor de cartera es una posición de nivel superior en el mundo de la gestión de activos. papeles previos que condujeron a ella incluyen analista de investigación y primer ciclo de PM. El asesor financiero, por el contrario, es más bien una posición de nivel medio que la gente se une después de ganar al menos cinco años de experiencia en la planificación de la inversión, asignación de activos y ventas. Encontrará los gestores de carteras de trabajo para los fondos de inversión y pensiones, mientras que los asesores financieros pueden trabajar en las casas de bolsa, bancos o de forma independiente como su propia pequeña empresa.

Diferentes golpes

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    El gestor de la cartera y el asesor financiero son dos criaturas financieras diferentes. El gestor selecciona una cartera de acciones, bonos y otros activos financieros de acuerdo con los objetivos de inversión del fondo mutuo u otra empresa para la que trabaja, con el fin de generar la mayor rentabilidad para el fondo. El asesor financiero es un generalista asesorar a los clientes sobre una base individual sobre sus metas de jubilación, de inversión y de planificación de sucesión. Un asesor financiero puede comprar o vender un conjunto de fondos para cumplir con los objetivos financieros de un cliente, pero no tomar decisiones comerciales dentro de esos fondos.

Educación y entrenamiento

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    Los gestores de cartera generalmente se espera que tenga una licenciatura, así como los grados de maestría en administración de empresas. La credencial Certified Financial Analyst es una designación industria que proporciona peso adicional para el gestor de la cartera. Los asesores financieros pueden tener una variedad de diferentes grados y fondos, así como las credenciales de la industria de la Serie 7 y 63, que son las licencias para vender valores.

Día en la vida

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    En un día cualquiera, el gestor de cartera de reunir con sus analistas a revisar la estrategia de inversión y hacer ajustes en selecciones de activos para mejorar la calificación alfa del fondo o fondos que supervisa. Cambiando de tema, ella podría hacer una llamada de ventas a un potencial de clientes institucionales para discutir la estrategia de su fondo o base de contacto con un cliente existente para analizar el desempeño del fondo. Para el asesor financiero, el día se compone de generar nuevos clientes y hacer las recomendaciones pertinentes a los objetivos financieros de los clientes y el apetito de riesgo sobre asuntos tan diversos como los seguros de vida, fondos de inversión, las cuestiones fiscales y de planificación de sucesión.

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