Cómo encontrar un buen asesor financiero
Una miríada de problemas relacionados con el dinero frente a los estadounidenses de hoy, tales como la gestión del presupuesto, la inversión en los mercados de valores o la preparación para la jubilación. Cuando se trata de navegar en estas aguas financieros, un asesor financiero puede ayudar a dirigirlo en la dirección correcta para que pueda tomar decisiones informadas. Cuando se trata de seleccionar un asesor tales, saber qué buscar puede ayudarle a elegir el mejor individuo - o grupo de personas en una agencia - para su situación específica.
Contenido
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- Video: ¿cómo funciona un asesor financiero?
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Buscar las bases de datos ya sea de la Asociación Nacional de Asesores de Finanzas o de la Asociación de Planificación Financiera. Ambas asociaciones ofrecen sitios web (ver Recursos) que se puede navegar por ubicación para iniciar la construcción de una lista de posibles asesores locales que hayan superado el proceso de selección preliminar de la asociación - una buena manera de eliminar a los malos consejeros.
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Video: ¿Qué es un asesor financiero independiente?
Comprobar las credenciales del asesor para determinar si el asesor está capacitado para orientarle sobre las materias que necesita ayuda. Si sólo necesita, el panorama general de orientación financiera en general, elegir un planificador financiero certificado. Mientras tanto, los contadores públicos autorizados pueden ayudarle con impuestos- consultores financieros fletados puede guiarlo con la planificación de su patrimonio o la elección de los analistas financieros y Insurance- fletados le puede ayudar con los fondos mutuos, acciones y otras formas de inversión.
Pregunta si el asesor es un fiduciario o no. Fiduciarios están obligados por ley a poner sus necesidades e intereses en primer lugar. Esto puede ser especialmente importante si usted está recogiendo un asesor que trabaja a comisión o que se puede orientar en las decisiones de compra, como la compra de seguros o acciones.
Revisar la experiencia del asesor. Estos datos deben estar disponibles si simplemente lo solicita. Esto puede incluir el tipo de empresas el asesor ha trabajado en el pasado, o el tipo de individuos el asesor ha ayudado recientemente. El hecho de que el asesor es un CPA o PPC no quiere decir que en realidad ha hecho este tipo de trabajo. Trate de que alguien que ha tenido al menos un par de años de experiencia en el tipo de situación financiera que está actualmente en.
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Ejecutar una verificación de antecedentes Forma ADV con la Comisión de Valores de EE.UU.. Este formulario, disponible en la página web de la agencia (ver Recursos) de forma gratuita, puede resaltar los problemas potenciales, tales como acciones disciplinarias pasadas si es o no el asesor ha tenido adoptadas contra él.
Consejos advertencias
- Las tarifas pueden variar dependiendo de la cantidad de trabajo que necesita del asesor financiero, así como si se cobra por horas, por el proyecto o por la comisión. Siempre obtener una cotización por escrito antes de contratar los servicios del asesor.