de Asesor Financiero Descripción del empleo

Para estudiar la información financiera de un cliente, evaluar sus objetivos financieros y crear una buena cartera de inversiones, un asesor financiero necesita gran capacidad de análisis. Las habilidades matemáticas también son esenciales, debido a un asesor eficaz debe convertir monedas, determinar los porcentajes y obtener ratios financieros. Los asesores financieros también necesitan fuertes habilidades de hablar y escucha activa para interactuar y compartir información con los clientes de manera eficaz.

asesores financieros personales ayudan a los clientes a tomar decisiones financieras, proporcionando toda la información relevante. Por ejemplo, cuando un cliente quiere comprar un seguro de educación para sus hijos, el asesor financiero analiza la situación financiera del cliente asegurarse de que puede permitirse la política, e investiga el mercado de seguros para identificar los mejores proveedores y aconseja en consecuencia. Estos asesores financieros también ayudan a los clientes a mejorar las calificaciones de crédito y préstamos bancarios seguros.

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Después de ayudar a los clientes a implementar planes financieros, tales como la inversión en valores, asesores financieros de inversión a menudo se mantienen en contacto con ellos para discutir el progreso de la inversión. Cuando un cliente quiere cambiar sus opciones de inversión, el asesor le proporciona nueva información sobre posibles opciones de inversión. Estos asesores financieros también servir de enlace con los proveedores de servicios financieros para asegurar que se están cumpliendo los intereses de sus clientes.

Los asesores financieros deben actualizar sus conocimientos sobre regulaciones de la industria. Por ejemplo, los asesores de inversión que manejan $ 110 millones o más en activos de clientes a mantener control sobre la Comisión de Valores de Estados Unidos para monitorear los cambios en las regulaciones pertinentes. Otros asesores financieros o los planificadores suelen estar regulados por agencias estatales, tales como tableros de contabilidad.

Para convertirse en un asesor financiero, debe ganar por lo menos una licenciatura en economía, finanzas, matemáticas o de negocios. También es necesario obtener una licencia o registro con un regulador de estado. asesores financieros de inversión que ejecutan las grandes empresas deben estar registrados en la Comisión de Bolsa y Valores. Para mejorar su capacidad de atraer más clientes, obtener un título de maestría en administración de empresas o obtener la certificación planificador financiero certificado de la Junta de Planificador Certificado de Normas.

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En 2013, el salario medio anual de los asesores financieros personales fue de $ 99.920, según la Oficina de Estadísticas Laborales. En el mismo período de asesores financieros que ofrecen servicios de inversión fue de $ 117,460, mientras que los que trabajan como asesores residentes en sociedades realizadas $ 92.700. Entre 2012 y 2022, la oficina también estima un crecimiento del empleo del 27 por ciento para los asesores financieros personales, superiores a la media del 11 por ciento estimado para todos los trabajos.