¿Cómo efectuar el retiro de 401 Discapacidad (k)
Muchas empresas ofrecen 401 (k) para ayudar a sus empleados a ahorrar para la jubilación. Sin embargo, el Servicio de Impuestos Internos tiene reglas estrictas para la distribución temprana para prevenir las personas abusen de las ventajas fiscales de los planes 401 (k) s para fines distintos de ahorro para el retiro. Por lo general, si se toma un retiro de su 401 (k) antes de la edad de 59-1 / 2, que tendrá que pagar una multa del 10 por ciento, además de los impuestos adeudados. Sin embargo, si usted sufre una incapacidad permanente, sus retiros pueden estar exentos de la pena.
Contenido
Cosas que necesitará
- formulario 1040
- formulario 5329
- Formulario 1099-R
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Determinar si cumple con los criterios para ser total y permanentemente incapacitado. Según el IRS, un médico debe documentar que no se puede realizar "actividad lucrativa" a causa de su condición. También hay que contar con la condición de que dure sin parar durante al menos un año, o la condición podría causar su muerte.
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Reunir los formularios 1099-R. Estos formularios serán enviados a usted al final del año por las instituciones financieras que tienen la custodia de los planes 401 (k) de la que desea retirar dinero.
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Complete el Formulario 5329 para documentar el motivo de la retirada temprana. Al lado de la línea 2, anote el número "03", que es el código para un retiro cualificado debido a la incapacidad permanente.
Escribir la cantidad de su distribución en la línea 16a de su declaración de impuestos Formulario 1040, pero no lo incluya en su ingreso tributable en la línea 16b.
Consejos advertencias
- Si su formulario 1099-R muestra un código de distribución de "03" en la casilla 7, se puede omitir el paso tres y presentar el formulario 5329.