Cómo retirarse de una Roth 401 (k)
Las empresas que proporcionan una opción de plan 401 (k) para sus empleados también pueden ofrecer un plan Roth 401 (k) para ayudar a los empleados a ahorrar para la jubilación. Roth 401 (k) los planes ofrecen ahorros después de impuestos, lo que significa dinero en la cuenta crece retiros calificados libres de impuestos y se pueden tomar libres de impuestos. Sin embargo, la parte de un retiro no calificado que proviene de las ganancias estará sujeto a impuestos y una multa por retiro temprano. Cuando se toma una retirada, debe informar en su declaración de impuestos, incluso si la cantidad no está sujeto a impuestos.
Contenido
Cosas que necesitará
- Formulario 1040 o 1040A
- formulario 5329
Video: Planes de retiro 401K en USA
Video: Como funciona el 401k (Financial Monday)
Determine si puede tener una distribución de su plan 401 (k) Roth. distribuciones calificadas sólo puede ser tomada si la cuenta es más de cinco años y, o bien que son al menos 59 1/2 años de edad o tiene una discapacidad permanente. distribuciones no calificadas incluyen distribuciones de una incapacidad permanente cuando su cuenta es inferior a cinco años, las distribuciones de vida difíciles y distribuciones tomadas después de haber dejado el empleo. Si usted todavía está empleado y no tiene una dificultad financiera, no se puede tomar una distribución temprana.
Solicitar una distribución de su plan 401 (k) Roth, completando un formulario de retiro 401 (k), al administrador de su plan 401 (k). En este documento se requerirá su identificación, incluyendo el número de la Seguridad Social, y la información de su cuenta.
Video: Qué es el 401K?
Informar de la distribución en sus impuestos sobre la renta utilizando el Formulario 1040A o el Formulario 1040. Si usted tomó una distribución cualificada, informar de la cantidad total como una pensión no imponible y la retirada anualidad. Esta cantidad no será incluido en su base imponible y ya ha terminado. Si se toma un retiro no calificado, la parte de la cuenta que proviene de las ganancias se debe incluir como ingreso gravable. Esta cantidad será reportada en el formulario 1099-R forma que su institución financiera le enviará.
Completar el formulario 5329 si usted toma una distribución no calificada para calcular la penalidad por retiro anticipado que debe. Una vez que se ha calculado la pena, informe de ello en su declaración de impuestos usando el Formulario 1040.