Técnicas de manejo de dinero en efectivo

Un flujo de caja positivo es vital para el cumplimiento de los requisitos de capital de trabajo que mantienen su negocio en funcionamiento día a día. Lo que hace que la aplicación de buenas técnicas de manejo de dinero en efectivo por lo que es importante que el dinero es el dinero en la mano y disponible para cubrir los gastos de operación diaria, no los activos tales como cuentas por cobrar o raíces real que se puede convertir en efectivo. La comprensión de las prácticas eficaces de gestión de dinero en efectivo puede mantener su negocio sea víctima de lo que dice FindLaw.com es una razón principal para el fracaso empresarial.

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El ingreso seguimiento y gastos que se relacionan directamente con el efectivo es una técnica básica de gestión. Aunque un sistema computarizado es a menudo la forma más eficaz de realizar un seguimiento y mantener un equilibrio entre el activo circulante y el pasivo circulante, un sistema manual también puede funcionar. Por ejemplo, utilice un programa de contabilidad para registrar los ingresos por ventas diarias, procesar las nóminas y pagar las deudas a corto plazo, impuestos y facturas de servicios públicos que se relacionan con el capital de trabajo. Sin embargo, un sistema manual puede ser eficaz para el seguimiento de la caja chica. En este caso, registrar y realizar un seguimiento de la caja chica usando un libro de contabilidad y los vales de caja chica.

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controles de gestión de efectivo son vitales para mejorar la precisión, la prevención de robos y asegurarse de que su negocio tiene suficiente dinero para pagar sus deudas. Estos incluyen las políticas de manejo de efectivo claramente escritas y procedimientos operativos estándar que establecen las expectativas de comportamiento y establecer responsabilidades. Por ejemplo, la separación de funciones asegura que un empleado responsable de registro de los controles de entrada no es responsable también de la de depósito bancario diaria. Conciliaciones de cuentas mensuales de efectivo pueden detectar tanto los errores y discrepancias no intencionales o intencionales. Un sistema de autorización puede evitar el gasto inadecuado.

proyecciones de flujo de caja a largo plazo mensual a corto plazo y anuales ayudan a entender y manejar las necesidades diarias de efectivo, así como desarrollar una estrategia para cumplir con los objetivos a largo plazo. Tener una buena idea de cuándo, dónde y cuánto dinero en efectivo que su negocio requiere más a menudo conduce a una mejor preparación, lo que puede reducir o eliminar el endeudamiento como fuente de financiación a corto plazo. El análisis de los errores cometidos en las proyecciones anteriores puede evitar cometer los mismos errores, que a su vez mejora la gestión de efectivo.

Cuentas por cobrar procedimientos colecciones son vitales para convertir a cobrar en dinero en efectivo. Esto incluye pero no se limita a técnicas tales como hacer facturas mensuales seguro salir a tiempo, el seguimiento de las cuentas por cobrar a identificar a los clientes morosos, la creación de procedimientos para el seguimiento de la lenta-pagos, el fortalecimiento de las directrices de concesión de créditos y ofrecer descuentos a los clientes que pagan sus facturas antes de la fecha de vencimiento. Además, Entrepreneur.com sugiere la implementación de un sistema efectivo contra entrega como una alternativa para los clientes que pagan lentos.