Cómo transferir dinero IRA a otra institución sin pagar impuestos
La transferencia de fondos en un IRA directamente de una institución financiera a otra es una transacción libre de impuestos conocido como una transferencia de fiduciario a fiduciario. No hay una distribución al dueño de la IRA. Sin embargo, un vuelco es una distribución de los fondos de una cuenta IRA con el propietario de la cuenta, que puede evitar el impuesto sobre la renta mediante el depósito de los fondos en otra IRA dentro de los 60 días. Sólo se permite un vuelco al año derivadas de la misma IRA. Esta restricción no existe para una transferencia de fiduciario a fiduciario.
Contenido
Cosas que necesitará
- número de cuenta y el nombre de IRA que el dinero se transfiere a
- estado de cuenta IRA para que el dinero se está transfiriendo de
- Descripción de los valores transferir
- Cantidad de dinero en efectivo transferir
Pasos de transferencia
Póngase en contacto con la institución financiera que recibe la transferencia.
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Confirmar con la institución receptora de valores que se transfieren son elegibles para la celebración de una cuenta en la institución. Algunos fondos de inversión, por ejemplo, no son elegibles para las cuentas en particular las instituciones financieras.
Completar el formulario de transferencia requerida con la institución receptora. Esto le permitirá identificar la cuenta que recibe la transferencia, la institución cuenta y el envío de la transferencia y los valores o la cantidad de dinero en efectivo transferencia. instrucciones de transferencia pueden simplemente indicar que todos los títulos y fondos están transfiriendo.
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Proporcionar a la institución que recibe la transferencia de una copia de un estado de cuenta reciente del envío de la transferencia institución.
Consejos advertencias
- Consejo 1: La institución que recibe la transferencia procederá a la transferencia de fiduciario a fiduciario. El dueño de la IRA no es necesario ponerse en contacto con el envío de la transferencia institución.
- Consejo 2: Si algún fondo de inversión no es elegible para el IRA en la institución financiera que recibe, debe ser vendido en la cuenta en la institución de origen antes de que el dinero puede ser transferido. Efectivo de la venta se transfiere en lugar del fondo de inversión elegibles.