Cómo transferir fondos de jubilación a otro fondo
La transferencia de sus ahorros para el retiro de un fondo a otro es relativamente fácil de lograr sin incurrir en cargos importantes o sanciones tributarias. Las dos opciones para transferir una cuenta de retiro de una institución a otra son vuelco y una transferencia de fiduciario a fiduciario. Comisión de Valores (SEC) y el Servicio de Impuestos Internos (IRS) las regulaciones exigen que el proceso de transferencia esté libre de cuotas y ser puntual.
Determinar si va a solicitar una transferencia o una transferencia de fiduciario a fiduciario. Si elige una transferencia de vuelco, el titular de la cuenta antigua le escribir un cheque por la cantidad total de la cuenta. Cualesquiera valores mantenidos en la cuenta tendrán que ser liquidados antes de un vuelco. Una vez que reciba el cheque, usted tendrá 60 días para depositar los fondos en una cuenta de jubilación antes de incurrir en sanciones tributarias graves. las transferencias de fiduciario a fiduciario mover el contenido de una cuenta directamente en otro sin penalizaciones o requisitos para liquidar los valores de tiempo.
Seleccione el banco de destino o casa de bolsa a la que desea mover su cuenta de jubilación. También puede transferir su fondo de retiro a otra cuenta en la misma empresa. Puede transferir una cuenta de 401k una Cuenta de Retiro Individual (IRA) o transferir un tipo de IRA a otro sin incurrir en penalizaciones por retiro anticipado. Seleccionar un banco o empresa de corretaje que tiene una reputación favorable ante la SEC.
Continuar haciendo contribuciones a la nueva cuenta de retiro. Si ha transferido o enrollada sobre un retiro de un tipo a otro, que se regirá por las normas de cotización para el nuevo tipo. Los mandatos del IRS que lleve a cabo sólo una cuenta de retiro fiduciario a fiduciario o transferencia de vuelco cada año.
Transferir fondos de su cuenta de jubilación en una cuenta de corretaje o un banco convencional si no te importa pagar las sanciones tributarias. Si no ha transferido una cuenta de retiro en 12 meses, puede transferir dinero de sus cuentas de jubilación sin tener que pagar ninguna sanción si se reemplaza el dinero dentro de 60 días.