Cómo el vuelco del vehículo Fondos para el Retiro

Muchas cuentas de jubilación, tales como 401k e IRA permiten importantes ventajas fiscales para los que ahorrar para la jubilación. Como resultado, son una estrategia popular inversión para el retiro. Sin embargo, a veces es necesario cambiar de un tipo de cuenta de jubilación a otro. Si lo hace, puede causar impuestos y multas significativas si no se hace correctamente, por lo que es muy importante para entender cómo manejar la situación. Rodando sobre los fondos de retiro es una manera de transferir fondos a un nuevo tipo de cuenta y sin sanciones.

• Muchas personas podrían beneficiarse más de hacer un fiduciario a fiduciario transferencia de fondos para el retiro. Consulte a su asesor o representante de la compañía si esa opción está disponible para usted.

• Si el vuelco no se ha completado dentro de los 60 días, usted podría estar sujeto a impuestos significativos y penalties.Many 401 (k) los planes requieren que el 20% del saldo retenido por impuestos. Usted no recibirá este dinero hasta que presente su declaración de impuestos, pero todavía se debe depositar el 100% del saldo original dentro de los 60 días para evitar los impuestos y / o sanciones. Eso significa que usted debe depositar la retención del 20% a partir de sus propios fondos. Para evitar esto, hacer una transferencia de fiduciario a fiduciario en su lugar.