¿Cómo se mueven Mi 403B inversión?

La transferencia de fondos indebidamente de su cuenta 403b sin depositar el dinero y valores en una cuenta de retiro igualmente calificada dentro de los 60 días dará lugar a una pena de 10 por ciento de impuestos por el IRS. Asegúrese de que está siguiendo el proceso correctamente antes de retirar dinero de su cuenta. No necesariamente tienen que cambiar de empleador para transferir dinero de su 403b. En algunos casos, sólo tiene que elegir un proveedor de cuenta diferente a los ofrecidos por su empleador actual.

Si todavía trabaja con el empleador que ofrece el plan 403b, tendrá que informar de su intención de transferir el saldo de la cuenta y para cerrarla. Esto es especialmente importante si usted está transfiriendo en otro 403b o renovación en el plan 401k ofrecido por un patrón corporativo. El IRS prohíbe a sus ciudadanos de mantener múltiples cuentas 403b o 401k. En algunos casos, el empleador colocará los pagos que anteriormente hizo en el 403b directamente en su salario, aunque probablemente en una cantidad reducida.

Puede optar por utilizar un vuelco o transferir los fondos de su 403b a una nueva cuenta. Una transferencia directa simplemente mueve los fondos directamente de una cuenta a otra. Esto tiene la ventaja de que le permite transferir los valores depositados en la cuenta en uno nuevo. Algunos cargos pueden aplicar dependiendo de los proveedores de servicios que utilizan. En un vuelco, el proveedor del plan que escribe un cheque por el valor total de la cuenta. A continuación, tendrá 60 días para depositar el cheque en un nuevo plan de retiro cualificado para evitar el pago de la multa de impuestos.