Cómo transferir un 403 (b) a una IRA Roth

Muchos sin fines de lucro ofrecen a sus empleados 403 (b) Planes para ayudarles a ahorrar para la jubilación. Estos planes ofrecen ahorros de impuestos diferidos, pero sólo pueden ser invertidos en fondos mutuos y anualidades. El Servicio de Impuestos Internos permite a la gente para transferir dinero de un (b) Plan 403 a un Roth IRA, que ofrece ahorros después de impuestos, para aprovecharse de retiros libres de impuestos calificados, más opciones de inversión, o no hay distribuciones mínimas requeridas. Sin embargo, ya que se mueve el dinero de una cuenta de impuestos diferidos a una cuenta después de impuestos, debe informar de la transferencia en sus impuestos como parte del proceso de transferencia del dinero.

Cosas que necesitará

El formulario del IRS 8606
El formulario del IRS 1040 o 1040A

Completar un formulario de solicitud de transferencia de su institución financiera que tiene su plan 403 (b) e indicar la información de la cuenta para su Roth IRA. El formulario se puede solicitar poniéndose en contacto con su institución financiera
Enviar el formulario a su institución financiera para iniciar la transferencia. Una vez que haya enviado el de, su institución financiera se moverá automáticamente los fondos en su nombre.
Completar el formulario 8606 para determinar la porción de su traslado sujetos a impuestos sobre la renta. A menos que haya hecho contribuciones no deducibles a su plan 403 (b), la cantidad total será sujeto a impuestos. Si ha hecho contribuciones no deducibles, el importe de las contribuciones no deducibles no estará sujeto a impuestos.
Presentar sus impuestos mediante el formulario 1040 o 1040A. Reporte la cantidad total de la transferencia como una pensión nontaxable y distribución anualidad y la porción gravable de la transferencia, como figurado con forma 8606, como una pensión gravable y distribución anualidad.