¿Qué es un consultor financiero?

consultores financieros son los profesionales que trabajan asesorar a los clientes en el uso y manejo de su dinero, opciones de inversión y reubicación de activos. Dependiendo de la situación, esto puede ser algo tan simple como ayudar a crear un presupuesto, o tan complicado como dándoles herramientas para ayudarlos a salir de la deuda, comprender las obligaciones fiscales o contribuir a su pensión de jubilación.

Video: ¿Qué es un Asesor Financiero Independiente y qué valor nos aporta?

consultores financieros están entrenados en una variedad de campos. Si bien no hay un grado específico requerido para convertirse en uno, la mayoría de los asesores financieros tienen un fondo en las finanzas, administración de empresas o técnicas de inversión y la banca. Esos servicios de corretaje que ofrecen tienen que ser autorizada por la FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera), que requiere una serie de pruebas de sus miembros, tales como el examen de la Ley asesor de inversiones registrado.

Video: ¿Cómo funciona un asesor financiero?

La mayoría de la gente va a un consultor financiero porque están experimentando problemas con el flujo de caja o deudas. consultores financieros, como resultado, son expertos en ayudar a los clientes hacer frente a los gastos y con el equilibrio de la renta o aprender a manejar sus deudas. Debido a que muchos clientes no tienen una renta disponible de tamaño considerable en el momento de visitar un consultor financiero, el primer paso es a menudo para tratar de organizar pasivos que los clientes puedan elaborar un plan de pago para cubrir sus deudas antes de que puedan comenzar a invertir para el futuro.

Video: Tips para convertirte en asesor financiero

Para aquellos cuyo presente financiera situación es bastante estable, las inversiones y la planificación para el futuro llegará el próximo en la lista de prioridades financieras. En este caso, el papel de un consultor financiero es establecer qué tipo de problemas financieros debe abordarse en primer lugar. Por ejemplo, las familias con niños pequeños a menudo tienen que trabajar en el establecimiento de una cuenta de la universidad, mientras que las personas mayores tienen que preocuparse por la planificación del patrimonio y seguros de vida. La mayoría de los consultores financieros recomendarán algún tipo de inversión o de ahorros, sin importar la situación financiera del cliente.

En algunos casos, los asesores financieros tienen un área específica en la que trabajan. Esto es especialmente cierto para aquellos que manejan la planificación de inversiones, a veces actúan como intermediarios en el cliente. Otros trabajan en la reubicación de activos o reducción de la deuda. consultores financieros que tienen un enfoque específico puede ser una buena solución para aquellos que necesitan para abordar asuntos urgentes. Para la mayoría de la gente, sin embargo, alguien que puede manejar diferentes aspectos de su vida económica funcionaría mejor en el largo plazo.

Video: Que hace un Asesor Financiero Personal y como le puede ayudar

Un consultor financiero a veces trabaja directamente con una empresa, en lugar de un individuo. En este caso, se puede proporcionar asesoramiento y apoyo en las diferentes etapas, comenzando durante la planificación de un negocio pronto para lanzar a ayudar a una empresa ya existente salir de una derrota financiera. Algunos asesores financieros trabajan con empresas y empresas de manera continua, la revisión de su situación cada par de meses y proporcionar sugerencias sobre cómo mejorar su afluencia de capital o una mejor gestión de la reinversión de utilidades.