¿Cuánto tiempo estudiar para convertirse en un asesor financiero?

Los asesores financieros son profesionales financieros que ayudan a los clientes a cumplir con sus inversiones y otras metas financieras. Los asesores financieros recomiendan inversiones tales como acciones y bonos, por lo que sirve principalmente como representantes de ventas de servicios financieros. También pueden ayudar a las familias a establecer presupuestos, la compra de productos de seguros de vida y establecer fideicomisos, cuando sea necesario. La cantidad de tiempo que debe estudiar para ser un asesor financiero depende en última instancia de su fondo.

La mayoría de las empresas en el campo de los servicios financieros requieren o al menos prefieren candidatos con un título de licenciatura sobre los que no tienen grado. Una licenciatura que ofrece una amplia gama de matemáticas, comunicación y capacidad de análisis que los empleadores en este campo por lo general consideran que es valioso. ¿En qué medida se persigue en el camino a convertirse en un asesor financiero es en última instancia depende de ti, pero tener una formación en economía, finanzas o negocio puede ser muy útil. Dado que la mayoría de licenciatura grados llevan cerca de cuatro años para terminar, este será el período de tiempo mínimo requerido para estudiar para convertirse en un asesor financiero, a menos que ya haya completado su educación universitaria.

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Una vez aplicado para convertirse en un asesor financiero y recibir una oferta de trabajo, se puede obtener la elegibilidad para rendir el examen de licencia Serie 7 y Serie 66. El primero es el examen de licencia nacional requerido por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA. El examen es una prueba extensa de todos los aspectos de la industria de servicios financieros, junto con sus reglas y regulaciones. La serie de 66 exámenes que le califica para la práctica como asesor financiero en su estado. Puede comenzar el estudio de estos antes de que termine la universidad, pero es probable que usted tendrá que tener varios meses de estudio a tiempo completo y preparación previos a los exámenes, por lo que puede que no sea posible hacerlo mientras que en la universidad. Algunas empresas de servicios financieros le pagará a estudiar a tiempo completo que conduce a los exámenes. Esto tarda aproximadamente cuatro meses.

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A pesar de que pase sus exámenes de licencia, puede no ser del todo listo para establecer por su cuenta como un asesor financiero. Algunas empresas financieras requieren que continúe el estudio y preparación una vez que están autorizados por completar sus programas de educación y formación. Por ejemplo, algunas empresas requieren un nueve semanas adicionales de entrenamiento para aprender a correctamente perspectiva, desarrollar su plan de marketing de negocios y otros pasos completos necesarios para poner en marcha como un asesor financiero.

Incluyendo la educación universitaria, la cantidad de tiempo que se necesita para convertirse en un asesor financiero en toda regla es de unos cinco años. Sin embargo, el estudio y la educación no se detiene en el punto del asesor se convierte en licencia y comienza la creación de su negocio. En su lugar, la formación asesor financiero es un proceso continuo. Muchas compañías de servicios financieros ofrecen productos de seguros de vida, por ejemplo, lo que requiere la concesión de licencias y la formación adicional. La mayoría de los estados requieren educación continua una vez que obtenga su licencia de seguros. Estudiando para convertirse en un asesor financiero exitoso es algo que la mayoría de los asesores deben comprometerse a toda la vida.