¿Qué es la Planificación Financiera Personal?

La creación de un presupuesto, la asignación de recursos financieros para el ahorro y la inversión, o incluso la creación de una cuenta de ahorros son todos los componentes de la planificación financiera personal. Las personas que tienen experiencia en contabilidad o finanzas pueden ser capaces de iniciar estos proyectos y tareas por sí mismos, pero los que no tienen experiencia o conocimientos en esta área pueden consultar con un planificador financiero certificado de asesoramiento y orientación. Los planificadores financieros son responsables de la organización de las finanzas de la persona, el análisis de su crédito y activos, y hacer recomendaciones sobre diferentes cuentas de ahorro y de inversión.

Personal planificadores financieros son contratados para ayudar a las personas en la organización de sus cuentas financieras, el desarrollo de una estrategia de inversión y la revisión de los activos y pasivos para crear un estado financiero personal. Los planificadores financieros también pueden proporcionar asesoramiento y orientación para la planificación del patrimonio, la redacción de un testamento, y la creación de nuevos cheques y cuentas de ahorro para un individuo y sus familias. También pueden ayudar con la búsqueda y selección premiums- seguro de creación de un plan- gestión de la deuda o proporcionar asistencia en la planificación financiera para cambios significativos de la vida, como el matrimonio, el divorcio o ir a la universidad.

Video: El ahorro y la planificación financiera

Las personas que quieren tener más control sobre sus finanzas pueden crear un presupuesto realista, obtener una evaluación de crédito y desarrollar un pronóstico financiero para su futuro uso de varias estrategias de planificación financiera. servicios de planificación financiera personal de un profesional certificado puede ayudar a iniciar este proceso complejo. Una previsión financiera bien planificado y presupuesto de trabajo pueden ayudar a una persona a hacer el gasto de sonido y las decisiones de ahorro y asegurar un futuro financiero sólido para ellos y su familia.

Video: 004 ¿Qué es Planificación Financiera Personal?

Un planificador financiero certificado está autorizado para proporcionar orientación con respecto a los diferentes tipos de cuentas financieras y el desarrollo de estrategias de inversión de sonido. Ellos pueden ayudar con la presentación de un impuesto al ingreso Regresar- el desarrollo de una estrategia para mejorar puntuación- crédito del individuo evaluar una cartera de inversión y proporcionar recomendaciones para la construcción de la Cartera de cálculo se establece un retiro de fondos creación de un fondo de pago de impuestos o mensual presupuesto- otras cuentas de ahorro.

Mientras que un planificador financiero personal puede ayudar a las personas a crear una estrategia financiera sólida y analizar sus cuentas y situación de crédito, no pueden garantizar que su consejo de inversión será del 100 por ciento exacta. Todavía es hasta el individuo para revisar sus opciones de inversión y asignar sus recursos financieros usando su mejor juicio. Personal planificadores financieros son un recurso para aquellos que quieran aprender cómo crear un presupuesto, el plan para el retiro o tomar el control de sus deudas.