Consultor Financiero Descripción del trabajo

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asesores financieros se les paga para dar consejos y manejar transacciones de valores. Miran para invertir las tendencias a proteger las carteras de sus clientes y ayudarles a aprovechar las oportunidades, en base a la situación específica de cada cliente - algunos pueden ser mayores y la planificación para la jubilación, mientras que otros tienen hijos y quieren crear fondos de gastos educativos. Una vez que la estrategia de inversión está en su lugar, vigilan las condiciones del mercado para determinar si los cambios son necesarios.

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El primer paso en el trabajo de un consultor financiero es una evaluación exhaustiva de la situación financiera de un individuo, pasivo corriente y no a largo plazo y objetivos de vida. Una vez que se ha completado la evaluación, el consultor selecciona una variedad de inversiones a largo y corto plazo que se siente mejor se adapta a las necesidades del cliente. La mayoría de los asesores financieros se reúnen con sus clientes sobre una base regular para revisar las ganancias, pérdidas y el progreso general - una vez al año suele ser el mínimo.

Educar a sus clientes es otra de las principales responsabilidades de un consultor financiero. Por ejemplo, las inversiones a largo plazo tienen diferentes riesgos que las inversiones a corto plazo, y el cliente deben entender los riesgos y beneficios de cada potenciales. El consultor debe explicar los tipos específicos de servicios financieros que ofrece - que podría especializarse en un área en particular, como la planificación de la jubilación. Muchos consultores tienen experiencia previa en otro campo, el cual un artículo de septiembre de 2010 en notas “Forbes” se puede añadir a su experiencia. Un consultor también debe pasar un tiempo considerable la comercialización de su negocio a través de redes y seminarios.

Una licenciatura es típico de un consultor financiero, según la Oficina de EE.UU. de Estadísticas Laborales. Aunque no se requiere un campo específico de estudio, grados en finanzas, economía, contabilidad, negocios, las matemáticas o la ley puede ser una buena opción para esta carrera. Sin embargo, alguien sin un título universitario puede convertirse en un consultor financiero si ella puede pasar los exámenes requeridos. Si vende acciones, bonos, seguros o tipos específicos de asesoramiento de inversión, que podría necesitar una o más licencias, dependiendo del estado. La mayoría de los asesores financieros deben estar registrados en los reguladores del estado o de la Comisión de Bolsa y Valores, según el BLS. El BLS proyecta crecimiento del empleo en este campo para ser más rápido que el promedio en un 27 por ciento, e informa del salario medio en 2012 fue de $ 67 520.