Cómo transferir una anualidad no calificada

Las reglas para la transferencia de una anualidad no calificada son prácticamente los mismos que para la transferencia de un contrato calificado. Sólo hay menos trámites burocráticos. En cualquier caso, no hay ninguna consecuencia impuestos siempre y cuando se hace correctamente como una transferencia y una distribución no es sacado de su contrato anterior.

Póngase en contacto con el portador del nuevo contrato que desea comprar y solicitar nueva cuenta y la transferencia de papeleo. En la mayoría de los casos, usted será capaz de descargar todos los formularios que necesita en el sitio web de la compañía. Usted no tendrá que ponerse en contacto con su anualidad corriente PORTADORAS su nueva compañía lo hará por ti.
Completar el papeleo y enviarlo a su nuevo portador. Usted tendrá que completar el formulario de Cambio de 1035, junto con su solicitud y cualquier otra forma pertinentes que su situación puede requerir. Puede que tenga que enviar por correo una copia en papel, pero una copia escaneada firmada puede ser suficiente en su lugar. Su compañía debe enumerar sus requisitos de documentos, ya sea en su sitio o en las formas mismas. Su agente o corredor también deben conocerlos.
Esperar al menos dos semanas para su compañía para procesar la transferencia. Se le notificará cuando su traslado ha pasado y le dará su nuevo número de contrato. Póngase en contacto con el transportista no ha sabido nada de él después de dos semanas.
Consulte con su antigua compañía y asegúrese de que el importe total de su contrato se dispersó a su nuevo portador. Si recibe sus beneficios como un cheque a nombre de usted, entonces usted o el portador ha cometido un error y se distribuye el producto. Trabajar con su antigua compañía de revertir el procedimiento y transferir el saldo en su lugar.

Consejos & advertencias

Para obtener más información sobre Intercambios 1035, visite el sitio web del IRS.