Usted puede rollOver una anualidad?

Usted puede rodar sobre su anualidad diferida en una nueva anualidad diferida o una anualidad inmediata. Póngase en contacto con su compañía de seguros y solicitar un intercambio de 1.035. Este cambio le permite mover el dinero directamente de un contrato de anualidad a otro. Algunos estados imponen restricciones a su transferencia. Estas restricciones exigen la comparación de su nueva compra anualidad con la anualidad existente. Si se siente cómodo con la nueva compra de anualidad, entonces la aseguradora transfiere la anualidad. Si no es así, a mantener su anualidad existente.

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La transferencia de anualidad es una transferencia directa. No hay impuesto debido a la cantidad de dinero que se mueve de una anualidad a otro. En su lugar, la transferencia es manejado por la compañía de seguros, similar a la transferencia libre de impuestos hecha IRA cuando uno se cambia por otro.

Se beneficia de una anualidad de vuelco cuando la nueva anualidad que ofrece algo que la anualidad anterior no lo hizo y el beneficio es un beneficio real. Esto podría ser un retorno de la inversión superior o cuotas más bajas o una garantía más fuerte (es decir, el cambio de una anualidad variable a una anualidad fija).

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Antes de rodar sobre su anualidad, usted debe considerar cuidadosamente el movimiento. Nuevas anualidades vienen con nuevas cargas de la entrega. A cargo de rescate es una penalización por retirar dinero o sacar provecho de la política antes de una fecha específica. Estas cargas de la entrega a menudo son eficaces durante muchos años, que le animan a permanecer en la anualidad para el largo plazo. Si necesita dinero a corto plazo o que sean retirados dibujando un ingreso, el nuevo cargo de rescate podría convertirse en una seria responsabilidad.