Cómo donar una anualidad variable
Una anualidad variable es una estructura de inversión de impuestos diferidos vendidos por compañías de seguros para los consumidores que buscan el crecimiento a largo plazo de los ingresos de jubilación suplemento más tarde. Usted puede donar su anualidad variable a una organización benéfica para reducir el tamaño de su patrimonio sujeto a impuestos o reducir los activos de programas de asistencia federal como Medicaid. A través de la donación, todavía se puede mantener una fuente de ingresos, mientras que consigue una gran deducción de impuestos por el valor de la donación. A su muerte, la caridad recibe el valor en efectivo de la anualidad.
Contenido
Cosas que necesitará
- contrato de anualidad
Lea el contrato de anualidad para ver si se le permite donar la anualidad. La mayoría de las compañías de rentas permiten que el dueño de regalo o donar la anualidad cambiando el propietario.
Solicitar un "Formulario de cambio de propiedad" si se les permite donar la anualidad directamente. Si no se le permite donar directamente, solicitar una "forma de distribución."
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Complete la información Solicitud de cambio de titularidad o de distribución como se requiere para su anualidad en particular. Con el formulario de cambio de propietario, complete la nueva información del propietario con el nombre, dirección y número de identificación fiscal de la caridad. Si usted está obligado a distribuir la anualidad, completar el Formulario de distribución para una distribución del 100 por ciento.
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Presentar los formularios firmados a la empresa anualidad. La caridad recibirá un nuevo contrato de anualidad si ha cambiado el propietario. Un cheque se envía si ha completado la distribución.
Tome el cheque a la caridad. Pedir una solicitud para una contribución benéfica y llenarlo para el valor del cheque recibido de su anualidad. La caridad va a comprar una anualidad que le paga una renta mensual, trimestral o anual para el resto de su vida y utilizar el resto de los fondos para sus causas benéficas.