Cómo cancelar una anualidad variable
Una anualidad variable es un contrato de seguro que garantiza un pago mínimo al final de la etapa de pago (también conocida como etapa de acumulación). ingresos adicionales de la corriente anualidad depende del rendimiento de los valores subyacentes que apoyan la anualidad. Hay varias formas de cancelar una anualidad variable, ruede por encima de otra anualidad a cobrar. El método que elija determinará lo que (si las hay) están involucrados honorarios.
Póngase en contacto con su agente o el administrador de la cuenta. Pregúntale sobre la tasa de entrega.
Determine si va a estar sujeto a un impuesto de distribución anticipada del 10 por ciento. Si es menor de los 59 años y medio que se tiene que pagar, ya que las anualidades variables representan una inversión de impuestos diferidos.
Llevar a cabo un intercambio de 1035, que le permite rodar-sobre su anualidad a otra anualidad o activo diferido de impuestos de valor similar sin tener que pagar ningún impuesto sobre la transacción. Pregunte a su agente para un intercambio 1035 y completar el papeleo. Él se encargará del resto.
Reintegro. Póngase en contacto con su agente y hacerles saber que desea cancelar su contrato de anualidad. Se le proporcionará la documentación necesaria.
Consejos advertencias
- La tasa de entrega es la pena asociada con la cancelación de su anualidad y se cae cada año. La longitud típica de tiempo que se aplica una tasa de entrega es de siete años. Su mejor opción es esperar hasta que la tasa de entrega ha expirado.