Cómo salir de una anualidad variable MetLife
MetLife Seguros ofrece anualidades variables para los inversores para salvar los activos de jubilación suplementarios. En los últimos años, la crítica a las altas tasas que participan en las anualidades variables ha aumentado, junto con las advertencias de la Comisión de Valores sobre los inconvenientes de este tipo de inversiones. El salir de una anualidad variable MetLife es fácil, pero los inversores deben considerar qué método de entregar el contrato es la mejor opción.
Evaluar por qué se están saliendo de la anualidad. Si usted necesita el dinero, tendrá que liquidar los fondos. Si usted es simplemente descontentos con el desempeño de MetLife, es posible que desee considerar una anualidad diferente, con una compañía de seguros diferente.
Lea el contrato de anualidad. Puede haber cargos de entrega para liquidar o transferir el dinero. honorarios de entrega se pagan en los primeros años del contrato durante lo que se llama el "período de entrega." Su contrato de anualidad variable debe explicar claramente los honorarios e indicar cuándo podrás acceder a su dinero sin multas.
Hablar con un asesor fiscal sobre las consecuencias fiscales de la liquidación de la anualidad. Si la anualidad ha aumentado de valor, se le agrega la cantidad liquidada a sus ingresos. Si usted aún no es 59 1/2, también pueden incurrir en una penalización impuesto del 10 por ciento en las distribuciones.
Obtener un formulario de rendición de MetLife si quiere liquidar la anualidad. Usted puede obtener este formulario del representante que le vendió el contrato de anualidad o llamando al 800-638-7732, departamento de servicio al cliente anualidad de MetLife. Rellene el formulario y enviarlo. El formulario será procesado en aproximadamente una semana, y recibirás un cheque, menos los gastos.
Abrir una nueva anualidad si quieres hacer un intercambio libre de impuestos, también conocido como 1035 Exchange. Se puede utilizar un recurso como AnnuityFYI.com para comparar los diferentes tipos de anualidades que pueden ser más adecuados a sus necesidades. Su asesor fiscal también puede tener recomendaciones. Llenar la solicitud con la documentación 1035 Exchange. Incluya una copia de su estado Anualidad MetLife. Un 1035 de cambio es un intercambio libre de impuestos, pero puede que tenga que pagar cargos de rescate si se encuentra en el período de entrega. Un 1035 de Exchange puede tomar hasta seis semanas para procesar.
Consejos advertencias
- Anualidades no están asegurados por la FDIC, y anualidades variables fluctúan en valor. Entender los riesgos antes de invertir en una nueva anualidad.