Cómo sacar provecho de la jubilación cuando Terminado a la edad de 55
Si usted ha estado contribuyendo a un planes de jubilación patrocinados por la empresa, tales como un plan 401k o 403b plan, es posible que la esperanza de acceder al mismo cuando lo despiden de su trabajo a los 55. En este caso, una excepción a la retirada temprana edad reglas permite a sacar el dinero de la cuenta sin tener que pagar una penalidad por retiro anticipado si se jubila. Sin embargo, usted seguirá siendo responsable del pago de impuestos sobre la renta sobre la retirada.
Cosas que necesitará
- formulario 1040
- formulario 5329
- Formulario 1099-R
Solicitar una distribución de su plan 401k o 403b poniéndose en contacto con el administrador del plan. Normalmente, usted tendrá que llenar un formulario de solicitud de distribución para obtener su dinero de la cuenta, y el dinero que se le paga a usted.
Complete el Formulario 5329 para documentar la cantidad de su retiro y escribir "01" como el código junto a la línea 2. Este exime de su distribución desde la sanción por retiro anticipado del 10 por ciento.
Informar de la cantidad de su distribución en la línea 16b del Formulario 1040. Esta cantidad se considera como ingresos sujetos a impuestos.
Informar de la cantidad de retención de impuestos federales, que se encuentra en la casilla 4 del Formulario 1099-R que recibe al final del año, en la línea 61 del Formulario 1040. Esto reducirá su obligación tributaria.