Cómo combinar Cuentas IRA
Los inversores pueden tener más de una Cuenta de Retiro Individual (IRA) en diferentes custodios, por diversas razones. Uno puede ser un traspaso IRA se abrió con 401k dinero después de que el inversor deja un trabajo. Otro podría se han abierto para poner dinero en un tipo particular de inversión. Sin embargo, otro puede haber sido abierto convenientemente en la fecha límite contribución para conseguir la deducción de impuestos al presentar los impuestos. Un inversor puede combinar activos del IRA para reducir las tasas de custodia y simplificar el mantenimiento de registros.
Contenido
Cosas que necesitará
- declaraciones de fin de año de la cuenta
Video: Asegura tu retiro con IRA aeela
Video: Como Vincular Instagram, Youtube y Twitter a tu Fanpage - 2017
Mire cada declaración de fin de año para determinar qué custodio que desee mover todo el dinero en. La elección puede depender de las tasas anuales de rendimiento, la inversión o la variedad de opciones de inversión.
Reunirse con el custodio de IRA que desea que todos los fondos del IRA transferir a. Tenga en cuenta que si no está satisfecho con todos los custodios, se puede encontrar un nuevo depositario a través de una entidad bancaria, casa de bolsa o de seguros.
Obtener un formulario de transferencia para cada IRA que se avecina en la cuenta IRA existente en esa empresa.
Video: O que irá unir a Humanidade? - 1972 - Jiddu Krishnamurti
Rellene cada formulario con su nombre, dirección, número de la Seguridad Social y fecha de nacimiento. Completar cada formulario utilizando la información de la cuenta de cada declaración de fin de año, incluyendo el número de cuenta, nombre y dirección del custodio.
Video: JE LANCE MON RÉSEAU SOCIAL (Startup Company)
Firmar y enviar los formularios al representante ayudarle. Dar al representante de una copia de cada declaración de fin de año (o dejar que ellos hacen copias para usted) para presentar a cada formulario de transferencia, lo que confirma la transferencia de la cuenta. Se necesitan de tres a seis semanas para completar las transferencias.
Consejos advertencias
- Asegúrese de que su nombre aparece el mismo en cada cuenta con una dirección correcta del registro. Las diferencias en los nombres y direcciones pueden causar la transferencia a ser rechazada. Si encuentra discrepancias, en contacto con el custodio de IRA con los ajustes de cuentas que necesitan y presentar ningún documento para corregir errores. Para ello, antes de presentar el papeleo transferencia.
- Si una cuenta IRA está financiado con fondos de vuelco 401k o 403b, usted tiene la opción de rodar estos fondos en un nuevo plan de empleador. No todos administrador permite esto, pero muchos lo hacen. Si comingle IRA e IRA rollover contributivas, que ya no tienen esta opción.