Cómo transferir UTMA Fondos de Inversión en una IRA Roth
A Uniforme de Transferencias a Menores es una cuenta de custodia donde el dinero a los padres, abuelos u otros benefactores regalo a un niño menor de edad. Este dinero se puede poner en varias inversiones, incluidos los fondos mutuos con los impuestos sobre los activos atribuidos al número de seguro social del menor. Las ganancias en un UTMA están sujetos a impuestos anualmente. Custodios para estas cuentas puede ser que desee considerar mover activos en una IRA Roth para menores calificados para hacer crecer el dinero con impuestos diferidos.
Cosas que necesitará
- estado de rendición mutua UTMA
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Video: Benjamin Fulford March 20, 2017
Calcular la cantidad de ingresos del menor ha hecho. Con el fin de abrir una cuenta Roth IRA, el niño debe haber ganado ingresos, ya sea por cortar el césped, hosting puestos de limonada o trabajar otros puestos de trabajo a tiempo parcial. La contribución máxima anual de Roth es $ 5.000, o 100 por ciento de los ingresos obtenidos.
Abrir una cuenta Roth IRA para el niño a un custodio del IRA que se adapte a sus necesidades de inversión. Para seguir obteniendo un crecimiento de fondos de inversión, se necesita una cuenta de corretaje. Puede utilizar la misma firma de corretaje que ya mantiene los fondos de inversión UTMA.
Liquidar el importe de los fondos de inversión que contribuirá a una Roth. Si hay algún fondo de inversión que se está negociando a una pérdida de cuando fue adquirido, es posible que desee liquidar este fondo para compensar cualquier impuesto sobre las ganancias de capital resultante de las cuentas UTMA.
Cobrar el cheque y depositar el importe de la liquidación en el IRA Roth.
Consejos advertencias
- El IRA Roth no es capaz de tener un custodio mantener la cuenta, lo que significa que los niños menores pueden acceder al dinero sin consentimiento de los padres. Esto debe ser considerado cuando se mueve activos UTMA en una IRA Roth.