Cómo combinar un vuelco y Tradicional IRA
La combinación de un traspaso IRA con un IRA tradicional ya existente es una manera de reducir el número de cuentas de jubilación es el propietario y por lo tanto reducir la cantidad de cuotas que se le paga en sus cuentas IRA. Cuando vuelco activos está tomando dinero del plan de su empleador anterior, tales como 401k y mover los activos en una cuenta IRA tradicional. Si ya tiene una cuenta IRA existente, puede rodar estos activos en la cuenta existente siguiendo los mismos procedimientos que se uso para cualquier otro vuelco. Incluso se puede hacer una contribución a la IRA tradicional en el mismo año que el vuelco del vehículo.
Póngase en contacto con el administrador de su empleador 401k y solicitar la documentación para un vuelco.
Llenar los papeles de su administrador del plan. Solicitar una distribución completa a través de un vuelco. Usted no quiere que todos los impuestos retenidos, los ingresos ni sanción. Presentar la documentación.
Confirme con su custodio IRA tradicional existente que aceptarán un vuelco en su IRA existente. No hay regulación en contra de esto, pero algunos custodios no puede permitir que y que requieren para abrir una nueva cuenta.
Distribuir el cheque en su cuenta IRA tradicional de inmediato. Usted tiene 60 días a partir de la fecha de liquidación para completar la renovación y no incurrir en impuestos sobre la renta y las sanciones.
Rellene el Formulario 1040, línea 12, utilizando la cantidad definida en la 1099R formulario recibirá en relación con el vuelco del vehículo.
Consejos advertencias
- Asegúrese de que el nombre en su IRA existente es exactamente el mismo que su plan de 401k. El cheque será pagadero al nombre registrado en el 401k y si no coincide, el cheque puede ser negado por su custodio IRA existente. Hacer cambios de nombre y dirección apropiadas antes de rodar sobre los fondos.