Cómo Pasar por encima de 401 (k) a una IRA Banco

Un 401 (k) es una cuenta de ahorro para el retiro patrocinado por el empleador. Cuando termina el empleo, los propietarios de 401 (k) de cuentas pueden vuelco del vehículo 401 (k) activos en una cuenta de jubilación individual autodirigido. Si bien hay muchas opciones de inversión aprobados por el Servicio de Impuestos Internos para el IRA, los inversores conservadores que quieren proteger los activos puede abrir un banco IRA. Las opciones de inversión incluyen los ahorros bancarios, certificado de tiempo o cuenta de mercado de dinero. IRA bancarios están asegurados por la Federal Deposit Insurance Corporation para un máximo de $ 250.000 en el total de los activos bancarios por IRA propietario del IRA.

Cosas que necesitará

  • 401 (k) declaración
  • Alrededor de la tienda en los bancos locales para una institución que ofrece las más altas tasas de interés para el tipo de cuenta que desea su IRA a tener.

  • Abrir un traspaso IRA en el banco decide hacer negocios. Asegúrese de que los títulos bancarios de la cuenta de la misma manera que el 401 (k) se titula para asegurar un procesamiento más rápido.

  • Llamar al número de servicio al cliente en la cuenta 401 (k) y solicitar un formulario de vuelco. El representante confirmará su información personal para fines de seguridad y doble salida de su dirección de registro.

  • Rellene el formulario de vuelco utilizando la información de la cuenta IRA rollover banco. Marque la casilla para una "transferencia directa" y escriba el nombre del banco, la dirección y la información de la cuenta que deben enviarse los 401 (k) de fondos.

  • Presentar la forma de vuelco al administrador 401 (k).

  • Informe al banco a esperar el dinero dentro de tres a seis semanas. Un traspaso directo mueve activos de la (k) administrador 401 directamente al nuevo custodio del IRA. Esto evita la retención de impuestos federales que se toma automáticamente de cheques reinversión indirecta enviadas a los propietarios de 401 (k) de la cuenta.

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