Cómo calcular un simple retorno de la inversión
Cuando usted invierte en fondos de inversión, la compañía de fondos mutuos proporciona un informe anual para cada fondo que detalla su desempeño durante el año pasado, tres meses anteriores y otros períodos de tiempo relevante. Sin embargo, mientras que la información de rendimiento es importante, al final es su rendimiento personal que realmente cuenta. No importa cómo se invierte su dinero, tomar el tiempo para calcular su propia actuación personal es la mejor manera de asegurarse de que sus planes están en camino.
Cosas que necesitará
- declaraciones de inversión
Localizar las declaraciones de inversión para los períodos de tiempo que desea calcular. La mayoría de los fondos mutuos y casas de bolsa envían declaraciones en al menos trimestralmente, y algunos ofrecen declaraciones mensuales también.
Encontrar el equilibrio para el comienzo del periodo de tiempo. A continuación, busque el equilibrio para el final del período de tiempo. Restar el equilibrio a partir del saldo final.
Divida el resultado del paso 2 por el balance de apertura. Multiplicar el resultado por 100 para poner el retorno en términos porcentuales. Por ejemplo, si el saldo de partida para el año fue de $ 6.000 y el saldo final fue de $ 7.200 su ganancia total para el año fue de $ 1.200. La división de la $ 1.200 para el saldo inicial $ 6,000 le da una ganancia porcentual anual del 20 por ciento.