Cómo calcular el retorno de la cartera
Cuando usted invierte en un fondo mutuo, recibirá informes trimestrales y anuales que describen el comportamiento de la de fondos, pero no es suficiente confiar en los números para decir cómo se encuentra. Con el fin de ver cómo su propia cartera está llevando a cabo, es necesario calcular el retorno de la inversión para sus propias explotaciones. Este retorno puede ser diferente de las cifras reportadas por la compañía de fondos de inversión, debido a cosas tales como cuando se compran y se venden sus acciones y cómo se vuelven a invertir sus dividendos y ganancias de capital.
Cosas que necesitará
- declaraciones de inversión
- Calculadora
Encontrar una copia de su estado de cuenta más reciente inversión, y luego encontrar una copia de la declaración para el mismo período hace un año. También puede tirar de las declaraciones trimestrales y los utilizan para calcular el retorno trimestral.
Restar el importe total de su cartera de la declaración del año pasado a partir del valor total de la cartera en su estado más reciente. Por ejemplo, si el valor de la cartera era $ 40.000 el año pasado y $ 45.000 hoy en día, su ganancia total es de $ 5.000.
Divida su ganancia total por el valor inicial de la cartera. En el ejemplo anterior, hay que dividir la ganancia de $ 5.000 para el valor $ 40.000 de la cartera hace un año, lo que equivale a un aumento anual del 12,5 por ciento.