Cómo calcular TWR
Los inversores siempre están buscando mejores maneras de lograr el máximo rendimiento con el mínimo riesgo. Volver ponderado total es un método de cálculo de retorno de la inversión. TWR mide el rendimiento de la inversión durante un período determinado de tiempo. Hay dos enfoques y tres simples pasos para el cálculo de la relación de precisión. Un enfoque se ve en un cálculo con los retiros y las contribuciones, y el otro sin.
Revisar la fórmula TWR. La fórmula estándar para TWR es (Final equilibrio - equilibrio inicial) / (balance inicial) * 100, donde el equilibrio final es el precio de la inversión cuando se vende y el valor inicial es el valor cuando se venden.
Calcular TWR y sin retiros o contribuciones. Para nuestro ejemplo, digamos que usted invierte $ 10.000 en un fondo de inversión y luego venderlo un año más tarde por $ 12.000. El TWR es ($ 12.000 - $ 10.000) 10.000 / $ = 0,2, o 20 por ciento. Esta es una ecuación rentabilidad de base que se ve en su beneficio y lo divide por el costo original de la compra con el fin de obtener un porcentaje de retorno.
Revisar TWR con los retiros y las contribuciones. Ahora vamos a suponer que usted retira $ 2,000 de su cuenta de más de un año y contribuye $ 5.000 más de las acciones de los fondos de inversión en el mismo año. La fórmula es [(balance Final - 0,5 Aportaciones + 0,5 Retirada) / (balance inicial + 0,5 Contribución - 0,5 Retirada) - 1]. Con $ 2,000 en los retiros y $ 5,000 en contribuciones, la ecuación es [($ 12.000 - 0,5 $ 2.000 0.5 $ 5.000) / ($ 10,000 - 0,5 $ 2.000 0.5 $ 5.000)] = 1,17, o 17 por ciento. Como era de esperar, los retiros superiores disminuyen TWR y las contribuciones más altas aumentan TWR.