Cómo calcular Fondo Mutual de base del costo Con Dividendos
Cuando se vende una inversión, la ganancia o pérdida fiscal se determina calculando la diferencia entre el precio de venta y el costo de la inversión. Los fondos de inversión ofrecen un reto en este cálculo porque los dividendos de fondos se pueden reinvertir automáticamente en más acciones del fondo. Los dividendos reinvertidos cambian cuenta del inversor y añadir cálculos adicionales para determinar la base de costos.
Contenido
Cosas que necesitará
- declaraciones anuales de fondos de inversión
- Calculadora
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Recoger el estado de rendición mutua a fin de año por cada año que ha sido propietario del fondo. La declaración final de año proporciona toda la actividad de la cuenta para el año, incluyendo inversiones y dividendos pagados.
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Sume todos ustedes, los montos de inversión en el fondo. Si ha realizado una inversión de tiempo para abrir la cuenta, este es un paso fácil. Si ha realizado inversiones regulares tendrá que sumar la cantidad en dólares de todas las inversiones.
La suma total de las cantidades en dólares de los dividendos reinvertidos por el tiempo que ha sido propietario del fondo de inversión. Los dividendos reinvertidos su propio dinero ganado de este fondo y reinvertido en más acciones.
Sume sus resultados para el dinero invertido y los dividendos reinvertidos. Este total es su base de costo del dólar en el fondo de inversión.
Divida la cantidad total invertida por el número total de acciones en su cuenta de fondos mutuos. El resultado es la base de costo por acción. Este número se utilizará si vende una porción de su cuenta y necesita para calcular la base de los costos de las acciones vendidas.
Consejos advertencias
- reinversión de dividendos aumentan le costará base de una cuenta de fondos mutuos. Esto se reduce la ganancia gravable al vender acciones de fondos mutuos.
- Una gran cantidad de compra y venta en una cuenta de fondos mutuos puede hacer el cálculo base de costo complicado. Una hoja de cálculo que calcula de nuevo la base de costo con cada compra o venta le mantendrá cálculos actualizados y precisos.
- Usted paga impuestos sobre su fondos de inversión cada año cuando se pagan y se reinvierten. Si no añadirlos en su base de costo de fondos que terminan pagando dobles impuestos sobre los dividendos.