Cómo reasignar activos en fondos de inversión

Sacar todas sus estados de cuenta de fondos mutuos. Es mejor trabajar con resúmenes de fin de año es, pero si aquellos que no están disponibles, puede utilizar las declaraciones más recientes que tiene. Sólo asegúrese de que todas sus declaraciones de fondos de inversión son para el mismo período de tiempo.

Divida sus declaraciones entre los fondos de acciones, bonos y fondos de inversiones de renta fija. Usted tendrá que obtener una imagen clara de su asignación de activos actual antes de comenzar a reasignar sus fondos.

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Utilice un programa de hoja de una calculadora o para sumar la cantidad de dinero que han invertido en cada clase de activos - acciones, bonos e inversiones de renta fija, como los fondos del mercado monetario. Sume las tres categorías para obtener el total que ha invertido.

Se divide el total para cada categoría por el total que ha invertido para obtener su porcentaje para cada categoría. Por ejemplo, si su cartera total es de $ 100.000 y tiene $ 50.000 en fondos mutuos, que tendría una ponderación del 50% en el mercado de valores.

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Determinar si su asignación de activos actual es adecuado para su edad y sus objetivos. Si usted es de muchos años de la jubilación, puede tener sentido para tener un gran porcentaje en el mercado de valores, pero si es posible que necesite el dinero dentro de los próximos cinco a 10 años, es posible que desee a reducir su exposición a las acciones.

Determinar cuánto de su cartera debe ser dedicado a cada clase de activo, a continuación, en contacto con su compañía de fondos mutuos para hacer los ajustes necesarios. Por ejemplo, si su cartera actual es de $ 100.000 y $ 50.000 que hay en su fondo de acciones, se podía mover $ 10,000 del fondo de acciones al fondo de bonos para reducir su exposición a las acciones.