Cómo calcular el Retorno Período de Retención
El Holding período de retorno es una medida de inversión que calcula el retorno que haya recibido en su inversión durante el período de tiempo que ha mantenido la inversión. Es un cálculo simple que puede ser utilizada para comparar su tasa de rendimiento frente a una tasa de rendimiento objetivo o para comparar diferentes oportunidades de inversión para ver cuál se produce el mayor rendimiento. Anualizando el HPR le permite comparar las inversiones con diferentes períodos de tenencia entre sí.
Cosas que necesitará
- Calculadora
- Lápiz
- Papel
- Alternativamente: hoja de cálculo de Microsoft Excel
El cálculo de la HPR
Se reúnen las declaraciones de inversión de las inversiones para las que desea calcular el HPR. La información que se necesita es el valor inicial de la inversión cuando lo compró, los ingresos que ha recibido en la cantidad de tiempo que han mantenido la inversión, incluidos los intereses, dividendos y ganancias de capital y el valor final de la inversión si es diferente que el valor inicial.
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El HPR se calcula de la siguiente manera: [Ingresos + (el valor final - Valor inicial)] / valor inicial Veamos un ejemplo. Una acción que ha estado llevando a cabo en su cartera durante seis meses ha pagado dividendos de $ 47 y es actualmente un valor de $ 693. Adquirió el archivo hace seis meses por $ 550. El HPR sería: [$ 47 + (693 $ - $ 550)] / $ 550 o el 34,5% ha tenido un rendimiento de 34,5% de su inversión durante el período de tiempo que ha mantenido la misma.
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Si desea calcular el HPR de un bono de descuento, sólo tendría que tomar la diferencia entre lo que usted compró el bono por y su valor actual. Por ejemplo, en caso de adquirir un bono mes pasado en $ 943 y su valor nominal es de $ 958, el período de retorno de retención sería: (958 $ - $ 943) / $ 943-PR o 1,6%
Anualizando su HPR
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La limitación del cálculo HPR es que no toma en cuenta el tiempo que ha mantenido la inversión. En los ejemplos anteriores, que en realidad no se dice nada saber que usted ha hecho un 34,5% o 1,6% debido a que las inversiones se han realizado para diferentes períodos de tiempo. Haciendo 1,6% en un mes es muy diferente a lo que el 1,6% en un año. Anualizando el HPR le permite comparar "manzanas con manzanas" para que sepa la cantidad de cada inversión hará que en un año en base a sus actuales tasas de retorno.
Para anualizar su HPR utilizando un interés simple, se multiplica por 12 dividido por el número de meses que ha tenido la inversión. Por ejemplo, en nuestro primer Stock ejemplo, el retorno anualizado sería 34,5% X 12/6 o 69%. En el segundo ejemplo de bonos, el retorno anualizado sería 1,6% X 12/1 o 19,2%.
Ahora se puede comparar los rendimientos de diferentes inversiones. La inversión en acciones en el ejemplo anterior gana 69% de retorno anual, mientras que nuestra inversión en bonos gana un 19,2%.