Cómo calcular rendimientos de los fondos mutuos

Hay dos maneras de obtener un retorno de los fondos de inversión: apreciación de los precios unitarios y los dividendos u otros desembolsos. El cálculo de su rentabilidad total significa mirar el cambio en el valor durante un cierto período de tiempo, teniendo ambos de estos factores en consideración. Para los fondos de inversión, se informa de valor en términos de NAV (Valor liquidativo). Esta cifra se utiliza para calcular los rendimientos totales.

Cosas que necesitará

Calculadora o una hoja de cálculo

rendimiento anual es la medida de la forma en que el fondo de inversión ha cambiado en valor durante un período de 12 meses. El número se expresa generalmente en términos porcentuales para facilitar la comparación.
Por ejemplo, digamos que usted invierte $ 10.000 en la actualidad, y doce meses después de su inversión ha crecido a $ 15.000. El rendimiento anual de la inversión es del 50 por ciento. A determinar su retorno al restar su inversión original de su valor después de 12 meses, y luego dividiendo el resultado por la inversión original.
El valor de una unidad de fondo mutuo se expresa en términos de valor neto de los activos (NAV). El rendimiento total se basa en el aumento de la NAV, más los dividendos o distribuciones pagadas a los inversores. Digamos que su fondo de inversión tenía un patrimonio neto de $ 100 en el comienzo del año, y que durante el año, los inversores recibió distribuciones de $ 5 por unidad. Al final del año, el NAV es de $ 120. En primer lugar calcular el retorno utilizando el mismo enfoque que el ejemplo de retorno regular.
Añadir la distribución de $ 5 para poner fin a NAV del fondo ($ 120), que le da $ 125. Restar el NAV original de la NAV final (125 $ - 100 $), lo que deja de $ 25. Esta es su ganancia para el año. Dividir la ganancia por el NAV de inicio ($ 25 / $ 100) para el rendimiento total. Su rendimiento total es del 25 por ciento.