Diferencia entre el flujo de efectivo y capital de trabajo

La financiación es una preocupación importante para las empresas, ya sean grandes o pequeños. Dos aspectos importantes de financiación de las empresas, el flujo de caja y capital de trabajo, son esenciales para la viabilidad de un negocio. Aunque los dos conceptos son similares, se diferencian el uno del otro. Sin embargo, carecen de cualquiera de flujo de caja suficiente o capital de trabajo adecuada es una señal de problemas para cualquier negocio.

El flujo de caja se refiere a los fondos que fluyen dentro y fuera de su negocio. En la contabilidad, flujo de caja positivo se refiere a más dinero que entra de salir durante un período determinado. Puede aumentar el flujo de caja mediante el aumento de las ventas, lo que reduce los costos de operación, la venta de un activo, la recogida de las cuentas a pagar más rápido o retrasar los pagos a los proveedores. Muchas empresas emplean una combinación de estos enfoques para crear un flujo de caja positivo. Muchos propietarios de negocios confunden el flujo de caja con fines de lucro. Mientras que el flujo de caja positivo es a menudo un signo de negocios saludable, esto no significa que su negocio está funcionando en un beneficio.

El capital de trabajo se refiere a los activos líquidos que su empresa tiene en la mano, es decir, dinero en efectivo o instrumentos financieros que usted puede convertir fácilmente en dinero en efectivo. En la contabilidad, a calcular el capital de trabajo mediante la deducción de los pasivos de su negocio de sus activos. Si el resultado es negativo, esto indica que su empresa puede no ser capaz de cumplir con sus obligaciones financieras a corto plazo. Usted puede aumentar su capital de trabajo mediante el aumento de ganancia, tomar un préstamo o de recibir una inyección de dinero en efectivo de sus accionistas si se incorpora su negocio.

Video: Estado de flujo de efectivo

Su empresa puede tener un flujo de caja positivo, pero tienen muy poco capital de trabajo. Esto se debe a que es posible que un negocio para generar un alto nivel de ingresos, pero tienen un nivel correspondientemente alto de las obligaciones financieras. Por otra parte, un nuevo negocio puede ser la suerte de mantener una gran cantidad de capital de trabajo sin haber tenido tiempo suficiente para generar los flujos de caja, ya sea positiva o negativa.

Video: Flujo de Caja y Flujo de Efectivo

Recogiendo lo que se le debe a su negocio es esencial en la generación de flujo de caja positivo. Esto incluye pinchar clientes y clientes a pagar a tiempo. "Inc sugiere proporcionar incentivos para el personal mediante la vinculación de bonos o comisiones a cobrar los pagos, así como la generación de ventas o contratos.

Para aumentar el capital de trabajo para su negocio, negociar las condiciones de pago más largos con un proveedor para un fin particularmente grande u obtener un préstamo o línea de crédito. Contratar con un tercero, para comprar uno o más de sus cuentas por cobrar. Es probable que pagar una prima sobre lo que un banco cobraría en intereses, pero los términos para su aprobación son a menudo mucho menos estrictas, por lo que es una vía más fácil de crédito para las nuevas empresas, estados "empresario".