Como proyecto de flujo de efectivo
Proyección de flujo de efectivo es un aspecto vital de la gestión de un negocio. Muchas empresas nuevas y pequeñas implosión debido a medida que desarrollan sus modelos de negocio, se olvidan de tener en cuenta cuando el dinero es en realidad va a estar disponible. El flujo de caja cubre los gastos, por lo que la creación de empresas a menudo buscan financiación o préstamos - para proporcionar una base de capital para financiar el negocio a la espera de flujo de caja. Aquí es cómo proyectar su flujo de efectivo.
Video: Cálculo del Flujo de Efectivo| Anàlisis Financiero| Findes
Calcular sus ventas o ingresos estallado sobre una base mensual en el futuro, al menos, un año.
Comprender la dinámica de pago. No asuma que todo el mundo paga a tiempo. Algunos pueden pagar pronto, especialmente si ofrece un descuento. Muchos enviarla por correo a cabo en la fecha de vencimiento, lo que significa que podría ser tres o más días antes de recibir el cheque y entonces usted tiene que esperar a que el depósito para borrar.
Video: Flujo de Caja proyecto Puro y Financiado (empresa nueva) Evaluación de Proyectos
Calcule sus pagos proyectados recibieron ingresos sobre una base mensual. Una simple regla de oro, hasta que conoce a sus colecciones patrón es de esperar para obtener el 20% de los pagos durante el mes de la venta-70% durante el primer mes después de la venta- y el 10% durante el segundo mes después de la venta. Si usted tiene $ 10.000 en las ventas totales de mayo, a continuación, $ 2.000 en efectivo estará disponible en mayo, $ 7.000 en junio y $ 1.000 en julio.
Restar los costos de bienes y servicios y todos los gastos operativos de su dinero en efectivo disponible sobre una base mensual para calcular el flujo de caja neto. Si recibe $ 2,000 en efectivo (pagos) en mayo, y sus costos y gastos son $ 4.000 por mes, su flujo de caja proyectado para mayo es negativo $ 2.000. En otras palabras, se está operando su negocio a pérdida. En junio, cuando llegue a $ 7.000, usted no sólo resta el mensual $ 4000 en costos Gastos, pero también llevan por la pérdida de $ 2.000. Va a tener un flujo neto positivo de $ 1.000.
Video: ¿Qué es el Flujo de Caja y cómo calcularlo?
Ejecutar su análisis del Proyecto de Flujos de Efectivo a cabo durante al menos 12 meses y actualizar periódicamente. costos y gastos inesperados son típicos en un negocio, por lo que la mayoría trata de mantener cierta reserva de efectivo en la mano. Si el análisis de flujo de caja proyectado indica poca o negativo flujo de caja con el tiempo, entonces es necesario revisar su modelo de negocio y determinar lo que puede hacer para mejorar el flujo de caja.
Consejos advertencias
- Echar un vistazo a la muestra de análisis de flujo de caja en los siguientes recursos para obtener una mejor idea de cómo hacer un análisis para su propio negocio.