Cómo transferir fondos mutuos a un Roth IRA
Una cuenta IRA Roth es una cuenta de jubilación que configurar y administrar para ayudar a ahorrar dinero a través de recortes de impuestos. Las contribuciones que realice en una cuenta IRA Roth no dan lugar a una deducción de impuestos, pero el dinero crece libre de impuestos y se puede retirar la totalidad del importe, incluyendo los ingresos, libres de impuestos en la jubilación. Los únicos fondos mutuos elegibles para ser transferidos directamente a un Roth IRA son los que están en otra cuenta de jubilación calificado como un 401k, IRA tradicional o Roth IRA. Si usted tiene dinero en un fondo de inversión que no está en una cuenta de retiro cualificado, que tendría que cobrar el fondo de inversión antes de contribuir el dinero a una cuenta IRA Roth.
Contenido
- Transferencias roth ira
- Video: the savings and loan banking crisis: george bush, the cia, and organized crime
- Video: week 1
- La conversión a una ira roth
- Video: the great gildersleeve: birdie sings / water dept. calendar / leroy`s first date
Transferencias Roth IRA
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Video: Week 1
Determinar la cantidad de su fondo mutuo que desea mover a una cuenta Roth IRA. Si va a mover una inversión, tales como fondos de inversión, en lugar de cambiar las inversiones, más probable es que lo están haciendo para reducir los gastos administrativos, por lo que es probable que desee mover todo a la vez. Sin embargo, usted no tiene que hacerlo.
Configurar una nueva cuenta IRA Roth o buscar el número de cuenta en un Roth IRA existente que usted tiene. Necesitará esta información para solicitar la transferencia.
Informar a la institución financiera con la que usted tiene sus fondos de inversión que desea transferir a su nueva cuenta. Solicitar la documentación apropiada. Cada institución financiera tendrá su propia forma, pero siempre se tendrá que proporcionar sus números de información de cuenta y de identificación.
Esperar a que el dinero que se transfiere automáticamente a su nueva cuenta. Esto debería tomar sólo unos pocos días, pero puede variar dependiendo de su entidad financiera.
La conversión a una IRA Roth
Determinar si es elegible para convertir el plan de jubilación que mantiene los fondos de inversión a una cuenta Roth IRA. Si usted tiene los fondos de inversión en un plan 401k, IRA tradicional, u otro plan de jubilación calificado, se puede convertir directamente ellos en una IRA Roth. A partir de 2010, el IRS no impone ninguna restricción de ingreso sobre quién puede convertir el dinero en una cuenta IRA Roth. Si el fondo de inversión no está en una cuenta de retiro cualificado, no se puede mover a una cuenta Roth IRA.
Póngase en contacto con su institución financiera y le informe que desea convertir directamente el dinero de su otro plan cualificado a su Roth IRA.
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Esperar hasta el final del año para recibir un formulario 1099-R de su institución financiera que indica la cantidad que se volcó.
Informar de la cantidad de la conversión de una cuenta de jubilación no Roth a la IRA Roth en sus impuestos como una distribución sujeta a impuestos e indicar "vuelco" al lado de él. Para 2009 las declaraciones de impuestos, esto es la línea 15a y 15b en su formulario 1040. Debe incluir la cantidad como parte de su ingreso gravable porque ha recibido una rebaja de impuestos sobre las contribuciones. Debido a que se encuentra ahora en una cuenta Roth, usted no tendrá que pagar impuestos cuando se retire.