Cómo transferir dinero de una cuenta IRA heredada

Cuentas de Retiro Individual o IRA, son tratados muy parecido a otros activos financieros que se heredan cuando una persona muere. IRA están más a menudo heredada por los cónyuges de los fallecidos, pero también se pueden transmitir a cualquier persona designada como beneficiario. Si hereda una cuenta IRA, usted puede hacer lo que usted elige con él, incluyendo aferrarse a ella, haciendo rodar el dinero del IRA en otra cuenta o cobrar a cabo.

Cosas que necesitará

Acta de defunción
número de cuenta bancaria

Consulte a un asesor fiscal para determinar las consecuencias fiscales de un retiro de la IRA. El contador puede calcular los impuestos y sanciones que puedan derivarse.
Póngase en contacto con la compañía que administra el IRA, la notificará a la muerte del propietario original IRA y presentar un certificado de defunción. La institución financiera verificará el certificado de defunción y transferir el dinero en una cuenta IRA plan de retiro hereditario en el nombre del beneficiario.
Notificar a la institución financiera que desea efectuar el retiro de la IRA. Esto se puede hacer fácilmente en línea, pero también se puede llamar a la compañía.
Decidir cómo quiere recibir el dinero. La mayoría de las instituciones financieras enviar un cheque por correo, y muchos también transferirá el dinero en una cuenta bancaria. Para este último, tendrá que proporcionar el número de cuenta bancaria cuando se comunique con la institución para retirar el dinero del IRA.