Cómo transferir una cuenta IRA de un estado a un beneficiario
cuentas de retiro individual (IRA) son vehículos de retiro creados para proporcionar ingresos para el propietario de la cuenta durante los años dorados. Dinero que queda en una IRA después de la muerte del titular de la cuenta se transfiere a un beneficiario. Una de las ventajas de una cuenta IRA es un acceso rápido a los fondos para el beneficiario, ya que las cuentas IRA evitar la legalización. Nombrar a una persona que vive en lugar de un fideicomiso o la finca que el beneficiario IRA da opciones a los beneficiarios para el aplazamiento de impuestos sobre la renta. Si el patrimonio es el beneficiario, el dinero se transfiere de acuerdo con las órdenes raíces.
Contenido
Cosas que necesitará
- Para corte de pruebas
- declaración del IRA
- Acta de defunción
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Llamar al custodio de IRA en el número de servicio al cliente en un estado de cuenta. Explique que está ejecutando una raíces y necesita confirmar que los beneficiarios designados son. Solicitar un formulario de beneficios de muerte.
Complete el formulario de beneficios de muerte. Un ejecutor de la finca puede firmar el formulario si un fideicomiso o sucesión se nombran. Un cónyuge, hijo (o tutor) u otro beneficiario residente está obligado a firmar el formulario para realizar la reclamación.
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Presentar la muerte beneficios forman con todos los documentos suplementarios. Estos documentos incluyen un certificado de defunción, cualquier sucesiones o los documentos de fideicomiso que la asignación de derechos de Ejecutor y copias de identificación.
Obtener los beneficios. Si el beneficiario es una persona viva, los beneficios van directamente a esa persona y no la masa. Si los beneficios llegan a la finca, lea los documentos del fideicomiso o de sucesión para determinar cómo el dinero debe ser distribuido. Depositar el cheque en la cuenta fiduciaria raíces y enviar a cada beneficiario designado un cheque.
Consejos advertencias
- los activos del IRA se incluyen en la totalidad del patrimonio sujeto a impuestos, y todas las distribuciones se añaden a los ingresos brutos de la persona que los recibe. beneficiarios de vida pueden reducir sus impuestos por la elección que sacar activos en el tiempo.
- El cónyuge sobreviviente tiene la opción de continuar el IRA como su propia. beneficiarios que viven además de su cónyuge pueden tomar una suma global, distribuir el dinero en cinco años o rodar en un beneficiario IRA para tomar los pagos durante toda la vida. Estas opciones no cambian la situación tributaria raíces, pero reducen impuestos sobre la renta.