Cómo calcular un retorno cartera con reinversión de dividendos

Muchos productos de inversión tienen un pago fijo, lo que hace que el cálculo del rendimiento de la cartera o el rendimiento, relativamente simple. Sin embargo, cuando una cartera de inversión tiene diferentes cantidades de los dividendos reinvertidos de nuevo en la cartera, el cálculo de la tasa de rendimiento de la cartera se vuelve más compleja. En tales casos, los inversores suelen utilizar la tasa interna de retorno (TIR) para determinar el retorno de la inversión. En la práctica, se necesita una hoja de cálculo o una calculadora financiera para tales cálculos. Sin embargo, la dinámica de la ecuación pueden explicarse mediante la construcción de un conjunto básico de ecuaciones.

Tenga en cuenta los pagos de dividendos para cada período de pago. Algunas carteras de inversión pagan trimestralmente, mientras que otros pueden pagar en un bianual o incluso una vez al año. Su cálculo se basa en este período de pago. Si su inversión se paga anualmente, se calculará la tasa interna de retorno sobre una base anual.
Divida el primer pago de dividendo por la tasa de retorno, que por ahora llamaremos "r," añadido por uno. Es "r" que desea resolver al final del cálculo. Haga lo mismo para el segundo período de pago, pero esta vez subida (1 + r) a la potencia de dos. Repita para el tercer pago de dividendos, sino que lo resucite (1 + r) y la potencia de tres, y así sucesivamente. Continuar este patrón para todos los pagos de dividendos.
Añadir todas las ecuaciones obtenidas en el paso dos juntos. Esto le dará una ecuación mucho más tiempo. Establecer esta ecuación ya igual a la cantidad que invirtió originalmente en. Resolviendo esta ecuación para "r" teóricamente se le dará la tasa interna de Regresar- Sin embargo, es imposible hacer esto a mano. Varias calculadoras financieras tendrán funciones que permitan a este cálculo, y el proceso específico de cada calculadora varía según la marca.